Glossary / Real Estate Terms

ÔÉÂØÒÐÛ/ÊÞ ÓáÆ¼Û ÔÉÂ

"This document has been created by SAREAA using intellectual property owed by the California Association of REALTORS® ("C.A.R.") under permission granted by C.A.R. C.A.R. has not reviewed or approved and does not endorse the translated version of this document."

¤çÓ ¥ã ¤ØÏ ¶Û ¥ã ¥ã ¤ÌÏÛ¨Ø ÂÛ Â ôª» ¥ãÔÛ¤Ø¥Û ÊÞ-ÓáÆ¼Û ¤çÓëÓÛ¥ãÔÅ ÂØ ¦ÝÂãÔ Õç, Âôª» ¥ãÔÛ¤Ø¥Û ¤ÌÏÛ¨Û ÊÞ-ÓáÆ¼Û ÆãÔØÒÏÙ ÂÛ ÓÈÐ¼Ø ÅÞâ Æñë¼ÓØÚÕ¼ ¨ÏÅØ ¦ÝÅðÙ ÅÞâ Ú¥¨ ÏØÔ¶Ï ÚÒ¤ØÆÛ Åè¶ÒϨ ÏØÕÜ Âôª» ¥ãÔÛ¤Ø¥Û ¤ÌÏÛ¨Û ÕئÞÚÓᬠÌØϨ㶠ÂÛ ÓãÒØ '° ÓáЬŠÓØÁÛ ÊÞ-ÓáÆ¼Û ÆãÔØÒÏÙ ÅØÐ Åè¶ÒϨ Âã ¤ÒÓÏ ¦ÝÆÐÉÄ ¨Ïئݻآ

A | B | C | D | E |  F | G | H | I | L | M | N | O | P | Q | R | S | T | U | V | W


7/23 and 5/25 Mortgages: ( 7/23 ¤¼ã 5/25 Ìë϶¬ã³): Ú¬ÏÒÛÅØÌã, 7 ¤¼ã 5 ÓØР̬Ïí Ú¥¨-ÒØÏ ¨Ï ÓÌØÍë²Å ÅØТ

3/1, 5/1, 7/1 and 10/1 ARMs: (3/1, 5/1, 7/1 ¤¼ã 10/1 ¥ã¤ØÏ¥ãÌ): ÓÌØÍë²Å Íë¬-ÂÏ Ú¬ÏÒÛ ÅØÌã, Ú²Ó ' ° 3 -ÒÏã ð Ò¨Èã ¼ã ÂÏ ÚÅÏÄØÚϼ ¨Û¼Û ²ÙÂÛ Õç ÆÏ ¦ÝÓ ¼í ̬Ïí ÒØÏÚÔ¨ ÒÛ ÚÅÏÄØÚϼ Õë Ó¨ÂÛ Õç¢

A    


Acceleration: (¤ç¨ÓçÐÏãÔÅ): ÓØÕÞ¨ØÏ ÂØ ¤ÚĨØÏ Ú¨ ¦ÝÕ ¨Ï³Ø Ðç» ÒØÐã ¦Ý¨Ø¥Û ¼ã Ú¬ÏÒÛ ¨Ï³ã ÂÛ É¨ØÚ¥¤Ø ÏØÔÛ ÂØ ¼ÝÏá¼ Êݬ¼ØÅ ÌᬠӨÂØ Õç ²ë ÚÒ©Û ¼ã ɨØÚ¥¤Ø ÄØÏØ Õã· ¤ÚĨØÏ Òϼ Ó¨ÂØ Õç¢

Adjustable-Rate Mortgage (ARM): (¥ã¸²Ó¶ãÉÐ-Ï㶠Ìë϶¬ã³): ¤Ú²ÕØ ¨Ï³Ø Ú²Ó ¼ã ¥ã¤ØϤçÌ ÚҤز ÂÏ ÓÞ°¨ ¤á¨ ° ¼ÉÂÛÐÛ Âã ¤ØÄØÏ ¼ã, ÌØÚÓ¨ ÊÞ¬¼ØÅ ÏØÔÛ ® ó ¶ ²Ù Õë¥ã¬Û¢ ¥ã¤ØϤçãÌ ¤ÂØÚ¥¬Û¤Ù ÕÏ 6 ÌÕÛÅä ̬Ïí ²Ù ÓØÐ ° Ú¥¨ ÒØÏ ÓÌØÍëÚ²¼ ¨Û¼Û¤Ù ²ÙÂÛ¤Ù ÕÅ¢ ¥ã¤ØϤçÌ Ú²Å ð Ù ÓÌØÅÍ ÓÞ°¨Ø ÅØÐ ²Ý¾ã ÏÚÕáÂã ÕÅ, ¦ÝÅ ð Ù ° ÔØÚÌÐ ÕÅ, Çá¸Ó ÂÛ 11 ÒÜ Ú³ÐØ Ðج¼ Ú¥¨ ÓØÐ ÂØ ¶Û-Åì¶ ¤¼ã 6 ÌÕÛÅä ÂØ ÚÉÐ ÓÌØÍëÚ²¼ ¤ØÄØÏ, ÓáÆ¼Û ÂÛ Ðج¼ ¤¼ã ÓáÆ¼Û ÂÛ ÚÉÕ¼ÏÛ Ð¥Û ¨ë¥Û ÌØÐÛ «Ï°Ø, ®¶Ø ¨ë¥Û ¤ÒÓÝл ²ã ÚÐ¤Ø Õë¥ã¢

Adjusted Basis: (¥ã¸²Ó¶ã¸ ÉãÚÓ¨): ÓáÆ¼Û ÂÛ Ðج¼ ¤¼ã ÓáÆ¼Û ÂÛ ÚÉÕ¼ÏÛ Ð¥Û ¨ë¥Û ÌØÐÛ «Ï°Ø, ®¶Ø ¨ë¥Û ¤ÒÌÝÐ ó » ²ã ÚÐ¤Ø Õë¥ã¢

Adjustment Date: (¥ã¸²Ó¶Ìå¶ ¸ã¶): ¦ÝÕ ÚÌ¼Û ²Âí, ÓÌØÍë²Å Íë¬-ÂÏ Ú¬ÏÒÛ ¼ã ÚҤز ÂÏ ÉÂÐÂÛ Õç¢

Adjustment Interval: (¥ã¸²Ó¶Ìå¶ Ú¥á¶ÏÒãÐ): ¦ÝÆÏ먼 ÆÚÏÒϼÅÙ ÚÒ°¨ØÏ Ò¨ÈØ ÚҤز ÂÏ ° ¤¼ã/²Ù ÌØÚÓ¨ Êݬ¼ØÅ °, ÚÒÔãÔ¨Ï, 1, 3, ²Ù 5 ÒÏ ð ã ÂØ, ÓÞ°¨ ¤á¨ Âã ¤ØÄØÏ ¼ã¢

Adjustment Period: (¥ã¸²Ó¶Ìå¶ ÆÛÚϤ¸): ÓÌØÍë²Å-ÂÏ Ú¬ÏÒÛ Ð¥Û ÓÌØÍë²Å Ú̼ۤ٠ÚÒ°¨ØÏ Ò¨ÈØ ¤ÒÄÛ¢

Affordability Analysis: (¤çÇëϸãÚÉÚÐ¶Û ¤çÅØÐØÚ¥ÚÓÓ): Ú¥¨ ®Ï «ÏÛ» ÂÛ «ÏÛÂØÏ ÂÛ ÓÌÏôÁØ ÂØ ÚÒÔÐãÔ»¢ Ú¥Ó ° ¤ØÌÂÅÛ, Âã»ÂØÏÛ¤Ù ¤¼ã ¦ÝÆÐÉÄ Èá¸Ó ÂØ ÚÒÔÐãÔ» ¨Û¼Ø ²ÙÂØ Õç¢ ¼ÝÕظã ÆÐØÅ Ð¥Û ÆñÍݨ¼ Ú¬ÏÒÛ ÂÛ Ú¨ÓÌ, ¦ÝÓ ªã¼Ï ÂØ ÚÒÔÐãÔ» Ú²ôÁã ¼ÝÓÜ ®Ï «ÏÛÂ»Ø °ØÕÝáÂã Õë ¤¼ã ÓáÊØÒÛ ¤á¼ÐÛ Ðج¼ ÂØ ÚÒÔÐãÔ»¢

Amortization: (¥ãÌë϶ØÚ¥²ãÔÅ): Ú¥¨ Ú¬ÏÒÛ ÂÛ ÌØÚÓ¨ (Ú¨Ó¼Ù) ° ÕïÐÛ ÕïÐÛ ÒØÆÓ ¤ÂØÚ¥¬Û¢ Ú¬ÏÒÛ Âã ¤ØÏáÚʨ ÒÚÏ ð ¤Ù ° Ú³¤ÂØ¼Ï ÌØÚÓ¨ ¤ÂØÚ¥¬Û ÚҤز Ð¥Û ÕÝáÂÛ Õç¢ Ì¬Ïë Ú³¤ØÂØ Êݬ¼ØÅ, ¨Ï³ã Âã ÌÞРɨØÚ¥¤Ø ÂØ ÕÝáÂØ Õç¢

Amortization Term: (¥ãÌë϶ØÚ¥²ãÔÅ ¶ÏÌ): Ú¬ÏÒÛ ¨Ï³ã ¼í Ìݨ¼Û ÂÛ ¤ÒÄÛ, ÌÕÛÚŤ٠ÂÛ ÓáÚª¤Ù ° ¤áÚ¨¼¢ ÚÌÓØÐ Ò²í 30 ÒÏðã ÂÛ ÓÁØ¥Û-Ï㶠ڬÏÒÛ Ð¥Û ÚÏ» Ìݨ¼Û ¤ÒÄÛ 360 ÌÕÛÅä Õç¢

Annual Percentage Rate (APR): (¥ãÅݤРÆÏÓãŶ㲠Ïã¶): Ú¬ÏÒÛ ÂÛ ÒØÏÚÔ¨ Ðج¼, Ú²Ó ÔØÚÌÐ Õç, ÚҤز, ÐëÅ ÈÛÓ ¤¼ã ÕëÏ Ðج¼, Ú²Ó ÅÞâ ÐëÅ ÏØÔÛ ÂØ ÆñÚ¼Ô¼ ¤ØªÂã ÕÅ¢

Appraisal/Appraised Value: (¥ãÆñç³Ð/¥ãÆñ糸 ÒãÚЦÝ): Ú¥¨ ÊÞ ÓáÆ¼Û ÌÝÐÙ¨» ¨Ï¼Ø ÒÐí Ú¥¨ ®Ï Âã ÌØϨ㶠ÌÝóÐ ÉØÏã ÕØÚ¥¢

Arbitration: (¤ØÏÚɶÏãÔÅ): ÚÒÒØ ÓÌØÄØÅ ÉØÏã Ú¥¨ ÔÉÂ, ²ë ¤ÂØÐ¼Û ÚÓÓ¶Ì ¼í ÉØÕÏ ÕÝáÂØ Õç ¤ØÌ ¼ïÏ ¼ã ÚÄÏÙ ÚÒ°¨ØÏ Ú¥¨ ÚÅ²Û ÓÌ´ï¼Ø¢ ÌÞÐ ÏÞÆ ° ¤ØÏÚɶÏãÔÅ ÚÒÒØ ÓÌØÄØÅ ÂØ Ú¥¨ ¼ÏÛ¨Ø Õç Ú²Ó ° ÚÄÏÙ Ú¥¨ ÅؼÏÈÂØÏ ÚÒ¤¨¼Û ÅÞâ, ²ë ¤ØÏÚɶÏã¶Ï ¤ØÚª¤Ø ²ÙÂØ Õç, ¤ØÆ»Ø Æóª ÆãÔ ¨ÏÂÛ¤Ù ÕÅ, ²ë Ú¥ÅðÙ Âã ¤ØÄØÏ ¼ã ¤ØÆ»Ø ÈçÓÐØ, ÍØÅÛ ¤ÒØϸ ÂåÂØ Õç¢

Assessment: (¥ãÓãÓÌå¶): Ú¥¨ ÚÒÔãÔ ÓÌÝÂØÚ¥¨ ¦ÝÂãÔ Ð¥Û, Ú²Òå Ú¨ ÓÛÒÏ (ÅØÐÛ¤Ù) ²Ù Ó¾¨ ¼ã ÏïÔÅÛ Ð¥Û ÓáÆ¼Û ¼ã ÐóÚ¬¤Ø ¨Ï¢

Assignment: (¥ãÓØÚ¥ÅÌå¶): Ú¥¨ ÚÒ¤¨¼Û ¼í, ¨á¶ñ稶 ¤á¼Ï¬¼ Ú³áÌãÂØÏÛ ÂØ ÂÞ²ã ÅÞâ ÕÓ¼Ù½», ²ë Ú¬ÏÒÛ Ú³áÌãÂØÏ ÕÓ¼Ù½» ¼¨ ÓÛÚ̼ ÅÕÜ¢ ÓÆÝÏÂ¬Û Ú¥¨ ¨ØÅÞâÅÛ ÔÉ Õç ²ë Ú¥¨ ÚÒ¤¨¼Û ¼í ÂÞ²ã ÅÞâ ¤ÚĨØÏ ÕÓ¼Ù½» Ð¥Û ÒÏÚ¼¤Ø ²ÙÂØ Õç¢

Assumable Mortgage: (¥ã²ÍÞÌãÉÐ): Ú¥¨ Ú̪»Íë¬ Ú¬ÏÒÛ Òã°» ÒØÐã ¼í ÅÒÜ «ÏÛÂØÏ ÅÞâ ÕÓ¼ÙÚ½¼ ¨Û¼Û ²Ø Ó¨ÂÛ Õç¢ ¤ØÌ ¼ïÏ ¼ã Ú¥Ó Ð¥Û ÅÒå ¨Ï³ÂØÏ ÂÛ ¨Ï³Û ÓÌÛÚª¤Ø ÂÛ Ðë¾ ÆéÂÛ Õç ¤¼ã ÓØÕÞ¨ØÏ Ú¥Ó Ð¥Û ÈÛÓ Ðç Ó¨ÂØ Õç¢ ²ã Ú¬ÏÒÛ ÅØÌã ° ÚÒ©Û ¼ã Âã»Íë¬ ÄØÏØ Õë¥ã ¼Ù ÅÒÜ Õë Ó¨ÂØ Õç ÅÒÙ «ÏÛÂØÏ Ú¬ÏÒÛÅØÌÙ ¬ñÚÕ» ÅØ ¨Ïã¢

Assumption: (¥ã²ÌÆÔÅ): «ÏÛÂØÏ ¤¼ã ÚÒ©ã¼Ø ÚÒ°¨ØÏ ÓÌ´ï¼Ø, Ú²Ó Õã· «ÏÛÂØÏ, ÚÒ©ã¼Ø ¼í ÒϼÌØÅ Ú¬ÏÒÛ ÅØÌ㠼㠤ÂØÚ¥¬Û¤Ù «Ý ÓáÊØÐ ÐéÂØ Õç¢ Ú¥Õ ÚÓª ¨ã Ú¨ Ú¥¨ ¨Ï³ã ÅØÐ ¤ØÌ ¼ïÏ ¼ã ªÏÛÂØÏ ÅÞâ ÒϼÌØÅ Ú¬ÏÒÛ ¨Ï³Ø ÕØÚÓÐ ¨Ï¨ã ÄÅ ÏØÔÛ ° É°¼ Õë Ó¨ÂÛ Õç, ɲØÚ¥ ÅÒÙ Ú¬ÏÒÛÅØÌØ Ðç» Âã, Ú²Ó ¼ã Éá ¨ÏÅ ÂÛ Ðج¼ ¤¼ã ÌØϨ㶠Ï㶠ÚҤز ÔÝШ ÐØ¬Þ Õ뻬ã¢

Assumption Fee: (¥ã²ÌÆÔÅ ÈÛ): ÓØÕÞ¨ØÏ (¤ØÌ ¼ïÏ ¼ã ÊÞ ÓáÆ¼Û Âã ªÏÛÂØÏ) ÅÞâ ÚÂó¼Û ²Ø» ÒØÐÛ ÈÛÓ, ¬ñÚÕ» Ú©¤Ø ÆÞÏÛ Õë» ¼ã¢


B    


Balloon Mortgage: (ÉÐÞÅ ÌØó϶¬ã²): ¤Ú²ÕØ ¨Ï³Ø, ²ë ¨Ï³Ø ¤ÒÄÛ ¼í ÒóÄ ÓÌå ° ÚÏ» Ìݨ¼ ÕÝáÂØ Õç¢ Ú¥Õ 30 ÒÏðã ÚÏ» Ìݨ¼Û ¤ÒÄÛ ²Ù 5 ÒÏðã ÂÛ ¤ÒÄÛ ÂØ ÓÞ°¨ Õç¢ ¨Ï²ã ÂÛ ÌÝó¨¼ ÓÌØƼ Õë» ¼ã ¨Ï²ã ¼ã ÉØ¨Û ÌÞÐ ÏØÔÛ É¨ØÚ¥¤Ø ÏÚÕáÂÛ Õç¢

Balloon Payment: (ÉÐÞÅ ÆãÌå¶): Ú¥¨ ÉÐÞÅ ÌØó϶¬ã² ÅØÌã ÂÛ ÆÝÕØ¥Û ÚÌ¼Û ¼ã ¤áÚ¼Ì Ú¥¨ ÌÝÔ¼ Êݬ¼ØÅ¢

Biweekly Payment Mortgage: (ÉØÚ¥ÒÛ¨ÐÛ ÆãÌå¶ ÌØó϶¬ã²): Ú¬ÏÒÛÅØÌã ÂÛ ¤ÂØÚ¥¬Û, Âë-ÓƼØÕ¨ ɻئݻ ÂØ ÄÐØÅ (ÌØŨ ÌØÚÓ¨ ¤ÂØÚ¥¬Û ÆÐØÅ ÂÛ ÁÙ)¢ ²ã ¨Ï ¨Ï³Ø, Ó¶é¸Ï¸ 30 ÒÏÔÛ ÓÁØ¥Û-ÂÏ Ú¬ÏÒÛÅØÌØ Õç ¼Ù ÌØÚÓ¨ Êݬ¼ØÅ ÏØÔÛ Âã ¤óÄã Âã ÉÏØÉÏ, 26 (²Ù 27 ) Âë-ÓƼØÕ¨ ¤ÂØÚ¥¬Û¤Ù ÂÛ Ðë¾ Æ¥ã¬Û¢ Ú¥Ó ÅØÐ ¨Ï³ÂØÏ ÅÞâ, ÚҤز ° ¨ØÈÛ É°¼ Õë Ó¨ã¬Û¢

Blanket Mortgage: (ÉÐé¨ã¶ ÌØó϶¬ã²): ¤Ú²ÕØ Ú¬ÏÒÛÅØÌ Ú²Ó ° ¦ÝÓã Ú¬ÏÒÛÅØÌã ¤á¼Ï¬¼, ÊÞ ÓáÆ¼Û Âã ÚŦÞÅ¼Ì 2 ¶Ý¨¾ã ¤Ø¦Ý×Âã ÕÅ¢

Borrower (Mortgager): (¨Ï²ÂØÏ): ¦ÝÕ ÚÒ¤¨¼Û ²ë ¤ØÒãÂÅ ¨Ï¨ã, Ú¥¨ ¨Ï³Ø, Ú¬ÏÒÛÅØÌã Âã ÏÞÆ ° ÆñØƼ ¨ÏÂØ Õç, Ú¥Ó Ú¥¬Âã ¤ÄÛÅ Ú¨ ¦ÝÕ ÆÞÏØ ¨Ï³Ø ÒØÆÓ ¤ÂØ ¨Ï ÂãÒã¬Ø¢

Bridge Loan: (ÚÉñ² ÐëÅ): Ú¥¨ ÕëÏ ¶ñÓ¶, Ú²Ó Ð¥Û ¨Ï³ÂØÏ ÂØ ÒϼÌØÅ ®Ï ÓÚÕÊØ¬Û Õç, ¤¼ã ¦ÝÓ Õã·, ÒϼÌØÅ ®Ï ÅÞâ Òã°» ¼í ÆÚÕÐÙ Ú¥¨ ÅÒå ®Ï Ð¥Û ¨Ï³Ø ÒÏÚ¼¤Ø ²ÙÂØ Õç, Ú¥Ó ÅÞâ ÓÚÒᬠÐëÅ ÒÛ ¤ØªÂã ÕÅ¢

Broker: (Éñë¨Ï): ¤Ú²ÕØ ÚÒ¤¨¼Û ²ë Ú¥¨ ¬ØÕ¨ Ð¥Û ÏØÔÛ ¦ÝÆÐÉÄ ¨Ïئݻ ²Ù ¨á¶ñ稶 ¨Ïئݻ ° ÓÕØÚ¥¼Ø ÂåÂØ Õç ÆÏ «Ý ÏÝÚÆ¤Ø ¨Ï³ ¼ã ÅÕÜ ÂåÂØ¢ Éñë¨Ï ¤ØÌ ¼ïÏ ¼ã ¤ØÆ»Û ÓãÒØÒÙ Ð¥Û ÈÛÓ ²Ù ¨ÚÌÔÅ ÆñØƼ ¨ÏÂã ÕÅ¢

Buy-down: (ÉØ¥Û-¸Ø¦ÞÅ): ²Âí ÓØÕÞ¨ØÏ ¤¼ã ²Ù ̨ØÅ ÚÅÏÌؼØ, ¨Ï³ã Âã ÆÚÕÐ㠨ݴ ÒÚÏð¤Ù ÂïÏØÅ ÚҤز ÂÏ ®ó¶ ¨Ï¨ã Ú¬ÏÒÛÅØÌã ° ÌØÐÛ Ì ÂåÂØ Õç¢ ¤ØÏáÊ ° ¤ÂØÚ¥¬Û ÏØÔÛ ®ó¶ ÕÝáÂÛ Õç ÆÏ ÌØÐÛ ÓÕØÚ¥¼Ø Éá Õë» ¼ã Ú¥Õ ÒóÄ ²Ø¥ã¬Û¢

C    


Caps: (¨çÆÓ): Ú¥¨ ÓÌØÍë²Å Íë¬-ÂÏ Ú¬ÏÒÛÅØÌã ÂÛ¤Ù ÄØÏØÒÙ, ²ë ÚÅÏÄØÚϼ ¨ÏÂÛ¤Ù ÕÐ Ú¨ ÕÏ ÓÌØÍë²Å ¤ÒÄÛ ° (ÕÏ 6 ÌÕÛÅä, ÕÏ ÓØÐ Ú¥¨ ÒØÏ) ²Ù ÐëÅ ÂÛ ÆÞÏÛ ¤ÒÄÛ ° ÚҤز ÂÏ ÉÂÐ Ó¨ÂÛ Õç (Ï㶠¨çÆ) Ú¥¨ ¤ÂØÚ¥¬Û ¨çÆ ÓÛÌØ Ú¨ ÐëÅ ¼ã Êݬ¼ØÅ ° Ú¨áÅÙ ÒØÄØ ²Ø ®Ø¶Ø Õë Ó¨ÂØ Õç¢

Cash Flow: (¨çÔ ÈÐë): ¤ØÌÂÅÛ Âã» ÒØÐÛ ÓáÆ¼Û ¼í, Ú¥¨ ÚÅÏÄØÚϼ ¤ÒÄÛ ° Ú¨áÅÛ Å¨Â ÏØÔÛ ÚÌÐ Ó¨ÂÛ Õç¢ Ú¥Õ ÏØÔÛ ¥ãÅÛ Õë»Û °ØÕÛÂÛ Õç Ú¨ ¦ÝÕ ¤ØÌÂÅÛ Âã» ÒØÐÛ ÓáÆ¼Û Âã «Ï°ã ÆÞÏã ¨Ï Ó¨ã (Ú¬ÏÒÛ Êݬ¼ØÅ, Âãª-ÊØÐ, ÓÝÚÒÄØÒÙ ¤ØÚÂ)¢

Certificate of Eligibility: (Ó϶ÛÚǨ㶠¤ØóÈ ¥ãÚÐÚ²ÚÉÐã¶Û): Íë¬ ÚÒ¤¨¼Û¤Ù ÅÞâ ÚÂó¼Û ÂÓ¼ØÒã³, Ú²Ó ÏØÕÜ ¦ÝÕ ®ÏØ, ÚÒÒÓØÚ¥ ¤¼ã ÌëÉØ¥ÛÐ ®ÏÙ Ð¥Û Òۥ㠬ØÏá¶Û Íݨ¼ ¨Ï³ã Ðç Ó¨»¢ Ú¥Õ Íë¬¼Ø Æó¼Ï, ÈØÏÌ DD-214 (¤ÐçÏÂ¬Û ÆãÆÏ) ÓÁØŨ Òç¶ÅÓ ÌØÌÐØ ¤ØóÚÈÓ ÅÞâ VA form 1880 ÓÚÕ¼ Êã² ¨ã ÆñØƼ ¨Û¼Ø ²Ø Ó¨ÂØ Õç (Íë¬¼Ø ÓÏÚ¶ÚÇ¨ã¶ Ð¥Û ÉãżÛ)¢

Certificate of Reasonable Value (CRV): (Ó϶ÛÚǨ㶠¤ØóÈ ÏÛ³ÅäÉÐ ÒãÚЦÝ): Òç¶ÏÅÓ ÌØÌÐØ ¤ØÚÈÓ ÂØ ²ØÚ¥²Ø, ²ë ÓáÆ¼Û ÂØ ÒϼÌØÅ ÌØϨ㶠ÌÝóÐ ÂóÓã¢

Certificate of Veteran Status: (Ó϶ÛÚǨ㶠¤ØóÈ Òã¶ÏÅ Ó¶ã¶Ó): ÚÅÆÝáÅ ²Ù ÚϳÏÚÒÓ¶ ÅÞâ ÚÂó¼Ø ÆñÌػƼóÏ Ú²ÅðÙ Åä 90 ÚÂÅ ÚÅÏÊÏ ÓÚ©¤ Ú¸¦Þ¶Û ÚÂó¼Û Õç (ÚÓªÐØ¥Û ¤ÒÄÛ ÓÌã¼)¢ Ú¥Õ ÒÛ ¦ÝÆÏ먼 ¤ØóÚÈÓ ÅÞâ DD-214 Âã ÅØÐ ÈØóÏÌ 26-8261a Êã² ¨ã ÆñØƼ ¨Û¼Ø ²Ø Ó¨ÂØ Õç¢ (ÚÅÆÝáÅ Âϲã Âã Ó϶ÛÚÇ¨ã¶ Ð¥Û ÉãżÛ; Ú¥Ó ÂÓ¼ØÒã³ ÏØÕÜ, ÚÅÆÝáÅ ÚÒ¤¨¼Û ¨Ý´ ¤çǤ簥ã Ú¥ÅÔëϸ ¨Ï³ã, ®ó¶ Ũ Êݬ¼ØÅ ¼ã Ðç Ó¨Âã ÕÅ)¢

Change Frequency: (°å² ÇÏÛ¨ÒåÓÛ): Êݬ¼ØÅ ÒØÏÒØÏ¼Ø (ÌÕÛÚŤ٠°¢ ¤¼ã/²Ù ÓÌØÍë²Å-ÂÏ Ú¬ÏÒÛÅØÌã ¼ã ÚҤز ÂÏ ¼ÉÂÛÐÛ¤Ù ÂÛ ÒØÏÒØϼآ

Closing: (¨ÐëÚ²á¬): ÌÛÚ¶á¬, Ú²Ó ° ®Ï ÂÛ ÌãÐ ÅÞâ ¤áÚ¼Ì ÏÞÆ ÚÂó¼Ø ²ÙÂØ Õç¢ «ÏÛÂØÏ, Ú¬ÏÒÛÅØÌã ¼ã ÕÓ¼ØªÏ ¨ÏÂØ Õç, ÓÌØÆ¼Û Ðج¼ ÂåÂØ Õç ¤¼ã ®Ï ÂØ ¤ÚĨØÏ Æó¼Ï ÐéÂØ Õç¢ ÚÒ©ã¼Ø, ÓÌØÆ¼Û Ðج¼ ÂåÂØ, ¤¼ã ÚÒ©Û ¼í ÔÝóÄ Ò¶ó¼ ÆñØƼ ¨ÏÂØ Õç¢

Closing Costs: (¨ÐëڲᬠÐج¼): ®Ï Òã°» ¼ã «ÏÛÂØÏ ¤¼ã ÚÒ©ã¼Ø ÂݤØÏØ, ®Ï ÂÛ ¨Û̼ ¼í ¤Ú¼ÚϨ¼ ¨Û¼ã «Ï°ã¢ ÓÙ´Û ¨ÐëڲᬠÐج¼ ° ÔØÚÌÐ ÕÅ, ÚÅÐáÉ Ð㪠ÈÛÓ, ¶Ø¥Û¶Ð ÉÛÌØ ÈÛÓ, ÂÓ¼ØÒã² ÚЪ» ÂÛ ÈÛÓ ¤¼ã ÊÞ ÓáÆ¼Û ¨áÆÅÛ ÂÛ ¨ÚÌÔÅ¢

COFI: (ÓÛ§¤çÇ): ¦ÝÓ ÂØ ÅØÐ ÓÌØÍë²Å Íë¬-ÂÏ Ú¬ÏÒÛÅØÌØ, Èá¸Ó Åج¼ ÓÞ°Û ¼ã ¤ØÄØÏ ¼ã ÓÌØÍëÚ²¼ ÕÝáÂØ Õç, ¤¨ÓÏ 11 Òå Èá¸Ó Ú³ÐðØ Ðج¼ Âã ¤ØÄØÏ ¼ã¢

Construction Loan: (ÓáÓ¶ñ¨ÔÅ ÐëÅ): ÚÉÐڸᬠ²Ù ®Ï ÚÅÏÌØ» Ð¥Û Êݬ¼ØÅ ÒØÓ¼ã Áë¾Û ¤ÒÄÛ ÂØ ¤á¼ÚÏÌ ¨Ï³Ø¢ Ú¥Õ ¤ØÌ ¼ïÏ ¼ã Ú¥¨ Æñ¨ØÏ ÕÝáÂã ÕÅ, Ú¨ ÚÉÐ¸Ï ÅÞâ, ¨áÌ ° Æñ¬¼Û ¤ÅÝÓØÏ, ÓÌå ÓÌå ¼ã Êݬ¼ØÅ ¨Û¼Ø ²Ø Ó¨ã¢

Consumer Reporting Agency (or Bureau): (¨á²ÍÝÌÏ ÚÏÆëÏڶᬠ¥ã²áÓÛ (²Ù ÚɦÝÏë)): ÓáÊØÒÛ ¨Ï³ÂØÏ ÂØ ©çÚ¸¶ Ú¥Ú¼ÕØÓ ²Ø»Å Ð¥Û ÓØÕÞ¨ØÏÙ Âã ¦ÝÆÍë¬ Ð¥Û ÚÏÆë϶ Ú¼¤ØÏ ¨ÏÅ ÒØÐÛ ¥ã²áÓÛ¢ ¥ã²áÓÛ ÚÒÚÊáÅ ÓÞ¼ÏÙ ¼í Ú¥Õ ¤á¨¾ã Ú¥¨ó¼Ï ¨ÏÂÛ Õç¢

Contingency: (¨áڶŲåÓÛ): Ú¥¨ Ôϼ ²ë ¨á¶ñ稶 ÉáÄÅ ¨ØÏÛ É»Å ¼í ÆÚÕÐÙ ÆÞÏÛ ¨Û¼Û ²Ø»Û ³ÏÞÏÛ Õç¢

Contract Sale or Deed: (¨á¶ñ稶 ÓãÐ ²Ù ¸Û¸): «ÏÛÂØÏ ¤¼ã ÊÞÓáÆ¼Û ÚÒ©ã¼Ø ÚÒ°¨ØÏ ¨á¶ñ稶, ¨Ý´ Ôϼ٠ÆÞÏÛ¤Ù ¨ÏŠ̬Ïí ¤ÚĨØÏ Æó¼Ï Â㻠Хۢ Ú¥Õ Ú¨Ì¼ÂØÏ ÚÒ©Û ÂØ Ú¥¨ ÈØóÏÌ Õç¢

Conventional Mortgage: (¨ÅÒåÔÅÐ ÌØó϶¬ã²): ¤Ú²ÕØ ¨Ï³Ø, ²ë Èç¸ÏÐ ²Ù Ïز ÓϨØÏ ÒÐí, ¤¼ã ¬ØÏá¶Û Íݨ¼ ¤¼ã Ú¥ÅÔëϸ ÅÕÜ¢

Conversion Clause: (¨ÅÒÏÔÅ ¨ÐØó³): ÓÌØÍë²Å Íë¬-ÂÏ Ú¬ÏÒÛÅØÌØ, Ú²Ó Õã·, ¨Ï³ã ÅÞâ ¦ÝÓÂÛ ¤ÒÄÛ Âã ÂïÏØÅ ÓÁØ¥Û-ÂÏ Ú¬ÏÒÛÅØÌã ° ÉÂÚÐ¤Ø ²Ø Ó¨ÂØ Õç¢ ¤ØÌ ¼ïÏ ¼ã Ò¶ÙÂÏã ÂÛ ¤ØÚ¬¤Ø, ÆÚÕÐÛ ÓÌØÍë²Å ¤ÒÄÛ Â㠤ἠ¼ã ÚÒó¼Û ²ÙÂÛ Õç¢ Ú¥Ó ¼ã ¤Ú¼ÚϨ¼ Ðج¼ ¤Ø Ó¨ÂÛ Õç¢

Counteroffer: (¨Ø¦Ý׶ϤØóÇÏ): ÌÞÐ ¤ØóÈÏ ÂÛ ²ÒØÉÛ ¤ØóÈÏ¢

Credit Report: (©çÚ¸¶ ÚÏÆë϶): ¨Ï³ÂØÏ ÂÛ ©çÚ¸¶ Óت ÉØÏã ÚÏÆë϶¢

Credit Risk Score: (©çÚ¸¶ ÚÏÓ¨ Ó¨ëÏ): Ú¥Õ ¦ÝÆÊë¬¼Ø ©çÚ¸¶ ÚÏÆë϶ ° Âϲ ÓÞ°ÅØ ÂØ ¤á¨¾Ø ÓáªãÆ Õç¢ ÓÊ ¼í ÆñÚÓóÄ ¶Ø¥ÛÆ Õç Èã¤Ï, Ú¥Óب ²Ù ÈÛ¨ë Ó¨ëÏ¢ Ú¥Ó ÏØÕÜ ©çÚ¸¶ ÚÏÆë϶ ° ¦ÝÐãÚª¼ ÓÞ°ÅØ ÂØ ÓáÚª¤ØÒØ°Û ÌÝóÐ ÚÅÏÄØÚϼ ÕÝáÂØ Õç¢ Ú¥Õ Ú¬ÏÒÛ ÆÐØÅ Ð¥Û ¨Ï³Ø ²ØÚÌÅÛ Ú©¤Ø ÅØÐ ÓáÉáÚļ ÕÝáÂØ Õç¢


D   


Default: (Ú¸ÈØóж): ¨á¶ñ稶 ÂÛ¤Ù Ú³áÌãÂØÏÛ¤Ù ÆÞÏÛ¤Ù ¨ÏÅ ° ¦Ý¨Ø¥Û, ÚÒÔãÔ¨Ï Ú¬ÏÒÛÅØÌã ¼ã ÌØÚÓ¨ ¤ÂØÚ¥¬Û ÅØ ¨Ï Æئݻآ

Deferred Interest: (Ú¸Èϸ Ú¥á¶ÏãÓ¶): ²Âí Ú¬ÏÒÛÅØÌã ° ÚÐÚª¼ ÌØÚÓ¨ ¤ÂØÚ¥¬Û, Åì¶ ÂÏ ¼í ®ó¶ ¨Ï㠼٠ɨØÚ¥¤Ù ÚҤز, ÔãÔ ¨Ï³ã ° ²ë¾ ¨ã ÓÁÚ¬¼ ¨Û¼Ø ²ÙÂØ Õç¢

Delinquency: (¸ãÚШÒåÓÛ): ÓÌå ÚÌÏ Êݬ¼ØÅ ÅØ ¨ÏÅØ¢ Ú¥Ó ÅØÐ ÓÌã ÆÞÏÒ ÓÌØÆ¼Û Õë Ó¨ÂÛ Õç¢

Department of Veterans Affairs (VA): (Ú¸ÆØ϶Ìå¶ ¤ØóÈ Òã¶ÏÅÓ ¤Çã¤ÏÓ): Èç¸ÏÐ ÓϨØÏ ÂÛ Ú¥¨ Óݼá¼Ï ¥ã²áÓÛ ²ë Íë¬ ÚÅÆÝáÅ ÚÒ¤¨¼Û¤Ù ÅÞâ ÐáÉÛ, ÚÅÌÅ ²Ù ÚÉÅØ Å¨Â ¤ÂØÚ¥¬Û Ú¬ÏÒÛÅØÌã ÂÛ ¬ØÏá¶Û ÂåÂÛ Õç¢

Debt-To-Income (DTI) Ratio: (¸ãÚɶ-¶Ý-Ú¥Å¨Ì ÏãÚÔ§): ÌØÚÓ¨ ¨ÝóÐ ¤ØÌÂÅÛ ¤¼ã ÌØÚÓ¨ ¨Ï³Ø ¤ÂØÚ¥¬Û ÂØ ¤ÅÝÆؼ¢ ÓØÕÞ¨ØÏ Ú¥¨ ÕئÝÚÓᬠ¸Û¶Û¤Ø¥Û ¤ÅÝÆؼ ÂÛ ÒÏ¼í ¨ÏÂØ Õç (̨ØÅ Êݬ¼ØÅ ÌØÚÓ¨ ¤ØÌÂÅÛ ÂݤØÏØ ÚÒÊØÚ²¼) ¤¼ã Ú¥¨ ¨ÝóÐ ¸Û¶Û¤Ø¥Û ¤ÅÝÆؼ (¨ÝóÐ ¨Ï³Ø Êݬ¼ØÅ, ÌØÚÓ¨ ¤ØÌÂÅÛ ÅØÐ ÚÒÊØÚ²¼ ÕئÞÓ ¤ÂØÚ¥¬Û ÓÌã¼), Ú¥Õ Ò㪻 Ð¥Û Ú¨ ¨Ï³ÂØÏ ÂÛ ¤ØÌÂÅÛ, ¦ÝÓ ÅÞâ, Ú¬ÏÒÛÅØÌã Íë¬ É»Ø¦Ý×ÂÛ Õç ²Ù ÅÕÜ¢

Deed: (¸Û¸): ÓáÆ¼Û ÂÛ ÚÌШۤ¼ ÂóÓ» ÒØÐÛ ¨ØÅÞâÅÛ ÂÓ¼ØÒã³¢

Downpayment: (¸Ø¦ÝÅÆãÌå¶): ®Ï ÂÛ «ÏÛÂØÏ ¨Û̼ ÂØ Êج, ²ë «ÏÛÂØÏ Å¨Â ÂåÂØ Õç¢

Due-on-Sale-Clause: (Ú¸ÍÝ-¤ØóÅ-ÓãÐ ¨ÐØó³): Ú¬ÏÒÛÅØÌã ÂÛ Ú¥¨ Ôϼ ²Ù ÄØÏØ, Ú²Ó Õã·, ÓØÕÞ¨ØÏ Ú¬ÏÒÛÄØÏÛ ÂݤØÏØ ®Ï Òã°» ¼ã ¼ÝÏá¼ Ú¬ÏÒÛÅØÌã ÂÛ ÉØ¨Û Ï¨Ì ÂØ ¼ÝÏá¼ Êݬ¼ØÅ ÌᬠӨÂØ Õç¢


E    

Earnest Money: (¤ÏÅäÓ¶ ÌÅÛ): «ÏÛÂØÏ ÒÐí ÚÒ©ã¼Ø ÅÞâ ÚÂó¼Û ÏØÔÛ, Ú¥Õ ÂóÓ» Ð¥Û Ú¨ ¦ÝÕ ®Ï «ÏÛ» ÉØÏã Æó¨Ø Õç¢ ²ã ¨á¶ñ稶 ÂÛ ÚÒ©Û ÂØ ¤°Å°ã¼ «Ï°Ø ÆÞÏØ ÅØ Õë Ө㠼٠ÚɤØÅØ ÏØÔÛ ®Ï «ÏÛÂØÏÙ ÅÞâ ¤Ø̼ïÏ ¼ã ÒØÆÓÛ Íë¬ Õç¢

Entitlement: (¤é¶Ø¥Û¶ÐÌå¶): Òç¶ÏÅÓ ÌØÌÚФ٠ÂØ ÕëÌ ÐëÅ ÐØÊ/ÓÝÚÒÄØ (ÍØÅÛ ÒÛ¥ã-¬ØÏá¶Û¸ ÕëÌ ÐëÅ ÂÛ Õó¨ÂØÏÛ)¢ Ú¥Ó ÅÞâ Íë¬¼Ø ÒÛ ¤ØªÂã ÕÅ¢

Equal Credit Opportunity Act (ECOA): (Ú¥¨ÒÐ ©çÚ¸¶ ¤ØóÆÏ°ÝÚÅ¶Û ¤ç¨¶): Ú¥¨ Èç¹Ð ¨ØÅÞâÅ Ú²Ó Õã· ÓØÕÞ¨ØÏÙ ¤¼ã ÂÞ²ã ¨Ï³Ø Âã» ÒØÚÐ¤Ù Ð¥Û ¤ÚÅÒØÏÛ Õç Ú¨ ¦ÝÕ ÅÓÐ, Ïá¬, ÄÏÌ, ÏØÔ¶ÏÛ ÌÞÐ, ¦ÝÌÏ, ÚÐá¬, ÚÒ¤ØÕ¼Ø Âϲ㠲٠ÓÏҲŨ ÓÕØÚ¥¼Ø Æñë¬ñØÌÙ ¼í ÆñØƼ ¤ØÌÂÅÛ Âã ¤ØÄØÏ ¼ã, ÚÉÅØ ÚÒ¼¨Ïã ÓÌØÅ ÏÞÆ ° ¨Ï³Ø ¦ÝÆÐÉÄ ¨Ïئݻ¢

Equity: (¥Û¨ÚÒ¶Û): ®Ï ¨ã ÌÝóÐ, ¤¼ã ®Ï ¼ã, ɨØÚ¥¤Ø Ú¬ÏÒÛÅØÌØ ÏØÔÛ ° ¤á¼Ï¢

Escrow: (¤çÓ©ë): ¨Ðëڲᬠ¼í ÆÞÏÒ, ÚÅÏÆóª ¼Û²Û ÚÆÏ ÂݤØÏØ, ÂÓ¼ØÒã³Ù ¤¼ã ÄÅÏØÔÛ ¤ØÆ»ä ¨ëÐ Ïóª»Ø¢

Escrow Disbursements: (¤çÓ©ë Ú¸ÓÉÏÓÌå¶): ÚÅÐáÉÐ㪠ÏØÔÛ ÂݤØÏØ ÊÞ ÓáÆ¼Û ¨ÏÙ, ²ëªí ÉÛÌã, Ú¬ÏÒÛ ÉÛÌã ¤¼ã ÕëÏ «ÏÚ¤٠ÂØ, Âã»ÂØÏ ÓÌå ¼ã Êݬ¼ØÅ¢

Escrow Payment: (¤çÓ©ë ÆãÌé¶): Ú¬ÏÒÛ ¨Ïئݻ ÒØÐã ÂÛ ÌØÚÓ¨ Ú¨Ó¼ ÂØ Ú¥¨ ÚÏóÓØ ²ë ¨ÏÙ, ²ëªí ÉÛÌØ ¤¼ã ÓáÆ¼Û Âã Â޲㠫ÏÚ°¤Ù Âã Êݬ¼ØÅ Ð¥Û ÓãÒØ ÆñÂØ¼Ø ÂݤØÏØ ÏóÚª¤Ù ²ÙÂØ Õç¢

Exclusive Right to Sell Listing: (¤ç¨Ó¨ÐÞÚÓÒ ÏØ¥Û¶ ¶Þ ÓãÐ ÚÐÓÚ¶á¬): Ú¥¨ ¨á¶ñ稶 Ú²Ó Õã·, ¥ã²á¶ ÅÞâ ÚÅÏÄØÚϼ ÓÌå ¤áÂÏ, Ú¥¨ ÓáÆ¼Û ÂÛ ÌØϨ㶠ÚÒ¨óÏÛ ÂØ ÚÒÚÔÔ¶ ¤ÚĨØÏ¢

Exclusive Agency Listing: (ÚÒÔãÔ ¥ã²áÓÛ ÚÐÓÚ¶á¬): Ú¥¨ ¨á¶ñ稶 Ú²Ó Õã· Éñë¨Ï ÅÞâ Ú¥¨ ÚÒÔãÔ ¤ÒÄÛ Ð¥Û ÌØÚШ ÂÛ ÓáÆ¼Û ÌØϨ㶠¨ÏÅ ÂØ ¤ÚĨØÏ ¤¼ã ÌØÚШ ÅÞâ ¦ÝÓ ¤ÒÄÛ ° ÚÉÅØ ¨ÚÌÔÅ ÚÂó¼ã ÓáÆ¼Û Òã°» ÂÛ ¤ÅÝÌ¼Û ÒÛ¢


F   


Farmers Home Administration (FmHA): (ÇØÏÌÏÓ ÕëÌ ¥ã¸ÚÌÚÅÓ¶ñãÔÅ): ¦ÝÅðÙ Ú¨ÓØÅÙ ¤¼ã Íë¬ ¨Ï³ÂØÏÙ Ð¥Û ÚÒó¼ ¦ÝÆÐÉÄ ¨ÏØ¦Ý»Ø ²ë Õã· Ú¨¼í ¨Ï³Ø ÅÕÜ Ðç Ó¨Âã¢

Federal Housing Administration (FHA): (Èç¸ÏÐ ÕئÞÚÓᬠÆñÔØÓÅ): ÕئÞÚÓᬠ¤¼ã ÔÚÕÏÛ ÚÒ¨ØÓ ÚÒÊج ÂØ Ú¥¨ Ú¸ÒÛÍÅ, Ú²Ó ÂØ ÌÝóª ¨áÌ ÆñØ¥ÛÒ㶠ÓØÕÞ¨ØÏÙ ÒÐí ÚÏÕØÚ¥ÓÛ Ú¬ÏÒÛ ¨Ï³ã Ú¥ÅÔëÏ ¨ÏÅØ Õç¢ ¤çǤ簥ã, Ú¬ÏÒÛÅØÌã ÂÛ ³ØÚÌÅÛ Âã ÌØÅÂḠÒÛ ÚÅÏÄØÚϼ ¨ÏÂØ Õç¢

Federal National Mortgage Association (Fannie Mae): ) (Èç¸ÏÐ ÅäÔÅÐ ÌØó϶¬ã² ¤çÓëÔÛ¥ãÔÅ): ¨Ù¬ñãÓ ÂݤØÏØ ¨ØÚ¥Ó, ²ë ÚÏÒØ¥Û¼Û ÚÏÕØÚ¥ÓÛ Ú¬ÏÒÛÅØÌã «ÏÛÂÂÛ ¤¼ã Òã°ÂÛ Õç, ¤¼ã ¦ÝÕ ÒÛ ²ë Èç¹Ð ÕئÞÚÓᬠÆñÔØÓÅ ÒÐí Ú¥ÅÔëÏ ²Ù Òç¶ÏÅ ÌØÌÚФ٠ÒÐí ¬ØÏá¶Û Íݨ¼ Õë»Ø Ú¥Õ ÓáÌÁØÅ 7 °í Ú¥¨ Ú¬ÏÒÛÅØÌã Ð¥Û ÈḠ¦ÝÆÐÉÄ ¨ÏئÝ×ÂØ Õç ¤¼ã Ú¬ÏÒÛÅØÌØ ÄÅ ÏØÔÛ ÒóÄ ¦ÝÆÐÉÄ ¤¼ã ÆÕÝá° ¤áÂÏ É»Ø¦Ý×ÂØ Õç¢ Mae ¤¼ã Freddie Mac ÌÝóª Óç¨á¸ÏÛ Ú¬ÏÒÛ ÌØϨ㶠¥ã²áÓÛ¤Ù ÕÅ¢

FHA Loan: (¤çǤ簥ã ÐëÅ): ÓØÏã Íë¬ ®Ï «ÏÛÂØÏÙ Ð¥Û ¤çǤ簥ã ÂݤØÏØ Ú¥ÅÔëϸ ¨Ï³Ø¢ ¤çǤ簥㠨ÏÚ²¤Ù ÂÛ ÌؼÏÙ ÂÛ ÌÛÌØ Õç ÆÏ ¦ÝÕ ÂãÔ ° Ú¨¼ã ÒÛ ÂÏÚÓ¤ØÅä ÌÝóÐ Âã ®ÏÙ ÂÛ «ÏÛ ÉØÏã ¦ÝÂØÏ ÚÂÐã ÕÅ¢

FHA Mortgage Insurance: (¤çǤ簥ã ÌØó϶¬ã² ÉÛÌØ): Ú¥Ó Ð¥Û ¨Ðëڲᬠ¼ã ¤çǤ簥ã ÅØÐ ¨Ï³Ø Ú¥ÅÔëÏ ¨Ïئݻ Ð¥Û Ú¥¨ ÈÛÓ (¨Ï³Ø ÏØÔÛ Âã 2.25 ÆñÚ¼Ô¼ ¼¨¢ ÂÛ Ðë¾ ÕÝáÂÛ Õç¢ ¤çǤ簥ã Ú¬ÏÒÛ Ú¥ÅÔëÏéÓ Ð¥Û ÒØÏÚÓ¨ ÈÛÓ, °ØÐÞ ¨Ï³Ø ÏØÔÛ Âã 0.5 ÆñÚ¼Ô¼ ¼¨, ÒØÏÚÔ¨ ÈÛÓ ÂÛ Ðë¾ ÕÝáÂÛ Õç, ²ë ÌØÚÓ¨ Ú¨Ó¼Ù Âã ¤ÂØ ¨Û¼Û ²ÙÂÛ Õç, Ú²áÅÛ ®ó¶ Ũ ¤ÂØÚ¥¬Û ¦ÝÅä ÕÛ ÒóÄ ÒÏðã, ÈÛÓ Âã»Û Õë¥ã¬Û¢

Firm Commitment: (ÇÏÌ ¨Ú̶Ìå¶): ¤çǤ簥ã ÒÐí Ú¥¨ ÚÒÔãÔ ÓáÆ¼Û ¤¼ã ¨Ï³ÂØÏ Ð¥Û, Ú¬ÏÒÛ ¨Ï³Ø Ú¥ÅÔëÏ ¨ÏÅ ÂØ ÒؤÂØ¢

First Mortgage: (ÇÓ¶ ÌØó϶¬ã²): ÓáÆ¼Û ÚÒÏÝóÄ ÆñØÚ¥ÌÏÛ Õó¨ ÏÁØ¥Û¢

Fixed Installment: (ÚȨӸ-Ï㶠ڥáÓ¶ëÐÌå¶): Ú¬ÏÒÛ ¨Ï³ã ¼ã ÌØÚÓ¨ ¤ÂØÚ¥¬Û, Ú²Ó ° ÌÞÐ ¤¼ã ÚҤز ÂëÅî ÔØÚÌÐ ÕÅ¢

Fixed-Rate Mortgage (FRM): (ÚȨӸ-Ï㶠ÌØó϶¬ã²): ¤Ú²ÕØ ¨Ï³Ø Ú²Ó ¼ã ÚҤز ÂÏ ¤¼ã ÌØÚÓ¨ Êݬ¼ØÅ ° ¼ÉÂÛÐÛ ÅÕÜ ÕÝáÂÛ¢

For Sale By Owner (FSBO): (ÈØÏ ÓãÐ ÉØ¥Û ¤ØóÅÏ): ÌØÚÓ¨ ¤ØÆ»Ø ®Ï, ÓãÐÓ ¨ÚÌÔÅ ¼í É°» Ð¥Û Ú¥¨ ÏÛ¤çÐ¶Ï ¼í ÚÉÅØ Òã°ÂØ Õç¢

Foreclosure: (ÈëϨÐë³Ï): Ú¥¨ ¨ØÅÞâÅÛ ÆñÚ©¤Ø, Ú²Ó Õã· ÓØÕÞ¨ØÏ ²Ù ÚÒ©ã¼Ø, Ú¬ÏÒÛ ÏóªÛ ÓáÆ¼Û ÅÞâ ³ÉÏÂÓ¼Û ÚҨئÝ×ÂØ Õç, Ú¨¦Ý×Ú¨ ¨Ï³ÂØÏ Ú¬ÏÒÛÅØÌã ÂÛ¤Ù Ôϼۤ٠ÆÞÏÛ ÅÕÜ ¨Ï ÓÚ¨¤Ø¢ Ú¥Ó ÅÞâ ÓáÆ¼Û ¼ã Ìݾ-¨É³Ø ÒÛ ¤ØªÂã ÕÅ¢

Federal Home Loan Mortgage Corporation (Freddie Mac): (Èç¹Ð ÕëÌ ÐëÅ ÌØó϶¬ã² ¨ØÏÆëÏãÔÅ (Èñç¸Û Ìç¨): Ú¥¨ ÅÛÌ-ÓϨØÏÛ, Æñ¥ÛÒ㶠ÚÌШۤ¼Û ¥ã²áÓÛ, ²ë Ú¥ÅÔëϸ Ú¸ÆØÚ³¶ÏÛ ÓáÓÁØÅÙ ¤¼ã ¤ç°ÍÞ¸Û ÆñÒØÚż Ú¬ÏÒÛ É騬 ¼í ÚÏÒØÚ¥¼Û Ú¬ÏÒÛÅØÌã «ÏÛÂÂÛ Õç, Fannie Mae ¤¼ã Freddie Mac ¤Ú²ÕÛ Âí ÌÝóª ¥ã²áÓÛ¤Ù ÕÅ¢

Fully Amortized ARM: (ÈÝÐÛ ¥ãÌØó϶ØÚ¥²¸ ¥ã¤ØϤçÌ): Ú¥¨ ÓÌØÍë²Å Íë¬ Ú¬ÏÒÛÅØÌØ Ú¥¨ ÌØÚÓ¨ ¤ÂØÚ¥¬Û ÅØÐ, ²ë ÚÏ»-Ìݨ¼Û ¤ÒÄÛ ° ÚҤز ÂÏ ¼ã ɨØÚ¥¤Ø ÏØÔÛ ÚÏ»-Ìݨ¼Û Ð¥Û ¨ØÈÛ Õç¢


G    


Graduated-Payment Mortgage (GPM): (¬ñç²Ý¥ã¶ã¸-ÆãÌå¶ ÌØó϶¬ã²): Ú¥¨ аÛÐØ Ú¬ÏÒÛÅØÌØ, Ú²óÁ㠨ݴ ÓÌå Ð¥Û ¤ÂØÚ¥¬Û¤Ù ÒÄÂÛ¤Ù, ÚÇÏ ÓÙÒÛ¤Ù Õë ²ÙÂÛ¤Ù ÕÅ¢ Ú¥Ó Ú¬ÏÒÛÅØÌã ° ÚÏ»-Ìݨ¼Û ÅÈÛ ÕÝáÂÛ Õç¢

Growing-Equity Mortgage (GEM): (¬ñëÚÒá¬-Ú¥¨ÝÒ¶Û ÌØó϶¬ã²): Ú¥¨ Ṳ́ØÂÛ-ÂÏ Ú¬ÏÒÛÅØÌØ, ²ë ÚÅÏÄØÚϼ ÓÌå ° ¤ÂØÚ¥¬Û ÒØÄØ ¨ÏÂØ Õç¢ ÒÚÄ¤Ø ÌØÚÓ¨ Êݬ¼ØÅ, Ú¬ÏÒÛÅØÌã ÂÛ É¨ØÚ¥¤Ø ÏØÔÛ ®ó¶ ¨ÏÅ Ð¥Û ÚÓóÄØ ÐØ¬Þ ¨Û¼Ø ²ÙÂØ Õç¢

Guaranty: Ú¥¨ ÚÆÏ ÒÐí ¨Ï³Ø ¤ÂØ ¨ÏÅ ²Ù Ú²áÌãÂØÏÛ ÚÅÊئݻ ÂØ ÒؤÂØ ²ë Ú¨Óã ÕëÏ ÒÐí Ú¥¨ÏØÏÅØÌã Âã ¼ÚÕ¼ Õë¥ã, ²ã¨Ï ¤ÓÐÛ ÚÆÏ ¨á¶ñ稶 Âã ¤ÅÝÓØÏ ¤ÂØÚ¥¬Û ÅØ ¨Ï Ó¨ã¢

Guarantee Mortgage: (¬ØÏá¶Û ÌØó϶¬ã²): Ú¥¨ Ú¬ÏÒÛÅØÌØ Ú²Ó ÂÛ Ú¥¨ ¦Þ²ã ¼Û²ã ÚÆÏ Åä ¬ØÏá¶Û ÚÂó¼Û Õë¥ã¢


H    


Hazard Insurance: (²ëªí ÉÛÌØ): ¤Ú²ÕØ ÉÛÌØ Ú²Ó ° ÉÛÌØ ¨áÆÅÛ, ÉÛÌØ ÄØÏÛ ÅÞâ ÚÒÔãÔ ÕØÅÛ, Ú²Òå ¤¬ÐÛ, ÕÅäÏÛ ¤ØÚ ¼í ÓÝÏóÚª¤¼ ϪÂÛ Õç¢

Homeowner‘s Warranty: (Õȩ̈ÅÏÓ ÒØÏá¶Û): Ú¥¨ ÉÛÌØ ÆØÚÐÓÛ, ²ë Ú¥¨ ÅÒå «ÏÛÂã ®Ï ÂÛ ÚÅÏÄØÚϼ ÓÌå ¼¨, ¨Ý´ ÌÏá̼٠(ÆÐáÚÉᬠ²Ù ÕÛÚ¶á¬) ÂØ ÉÛÌØ ¨ÏÂÛ Õç¢

Housing Expenses-to-Income Ratio: (ÕئÞÚÓᬠ¤ç¨ÓÆåÚÓ²-¶Þ-Ú¥Å¨Ì ÏãÚÔ§): ÆÚ¼Ô¼ ° ¤ÅÝÆؼ, ²ë ¨Ï³ÂØÏ Âã ÕئÞÚÓᬠ«Ï° ÅÞâ ¦ÝÓ ÂÛ ¨ÝóÐ ÌØÚÓ¨ ¤ØÌÂÅÛ ÅØÐ ÚÒÊØÚ²¼ ¨ÏÅ ¼ã ÆñØƼ ÕÝáÂØ Õç¢

HUD-1 statement: (¤ç°ÍÞ¸Û-1 Ó¶ã¶Ìå¶): Ú¥¨ ÂÓ¼ØÒã³ ²ë ¦ÝÅðÙ Èá¸Ó ÂÛ ¤Ø¥Û¶Ì-ÒØÏ ÓÞ°Û ÆñÂØÅ ¨ÏÂÛ Õç ²ë ¨ÐëڲᬠÂã Âã»-Íë¬ ÕÅ¢ ÚɤØÅ ' ° ¤Ø¥Û¶ÌÙ ÔØÚÌÐ ÕÅ ÊÞ-ÓáÆ¼Û ¨ÚÌÔÅ, ¨Ï³Ø ÈÛÓ, ÆØÚ¥á¶Ó ¤¼ã ÚÅÐáÉÐ㪠ÏØÔÛ¢ Ú¥¨ ÌØŨ ÅâÉÚÏᬠÚÓÓ¶Ì ' ° Ú¥¨ ÒóªÏØ ÅâÉÏ, ÚɤØÅ Âã ÕÏ ¤Ø¥Û¶Ì ÂØ ÓÞ°¨ Õç¢ ¤ç°ÍÞ¸Û-1 ÚɤØÅ Âã Õã·Ù Íë¬ ¨Ðëڲᬠ¼ã ÚÒ©ã¼Ø ÂÛ ÔÝóÄ ¤ØÌÂÅÛ ¤¼ã «ÏÛÂØÏ ÂÛ ÔÝóÄ ¤ÂØÚ¥¬Û Âã ÓÞ°¨ ÕÅ¢


I   


Impound Account: (¨ÝÏ¨Û ªØ¼Ø): ÓØÕÞ¨ØÏ ÒÐí ÓÁØÚƼ Ú¥¨ ªØ¼Ø, ¨Ï³ÂØÏ ÂØ ÓáÆ¼Û ¨Ï ¤¼ã ÉÛÌØ Êݬ¼ØÅ ÏØÔÛ ²ÌðÙ ¨ÏŠХۢ Ú¥Õ ªØ¼Ø ¤ØÌ ¼ïÏ ¼ã ¦ÝÅðÙ Ú¬ÏÒÛÅØÚÌ¤Ù Ð¥Û ÕÝáÂØ Õç, Ú²ÅðÙ ' ° 10% ²Ù ®ó¶ Ũ ¤ÂØÚ¥¬Û Õë¥Û Õë¥ã¢

Index: (Ú¥á¸ã¨Ó): Ú¥¨ Æñ¨ØÚÔ¼ ÚҤز ÂÏ, Ú²Ó ÅØÐ ÓØÕÞ¨ØÏ, ÓÌØÍë²Å Íë¬ ÂÏ Ú¬ÏÒÛÅØÌã ¼ã ÚҤز ÂÏ ¤¼ã ÂÞ²ã ÚÅÂãÔÙ ÅØÐ ¤ØÌÂÅÛ ÚÒ°¨ØÏ ¤á¼Ï ÅØÆÂØ Õç (Ú²Òå 1,3,5 ÒÏðã ÂÛ ¤ÌÏÛ¨Û ª³ØÅØ ÚÓÚ¨§ÚÏ¶Û ÂÛ ¤ØÌÂÅÛ, É°¼ ¤¼ã ¨Ï³Ø ÓáÓÁØÅØ ÚÏ» ¼ã ÒÐí ÌØÚÓ¨ ÚҤز ÂÏ, ¤¼ã É°¼ ¤¼ã ¨ÏÚ³¤Ù ÂݤØÏØ ÆñØƼ ÌØÚÓ¨ ¤ïÓ¼ ÈḠÐج¼), ¤¼ã ÚÇÏ Ú¥Ó ÅØÐ, Ú¬ÏÒÛÅØÌã ¼ã ÚҤز ÂÏ ÓÌØÍëÚ²¼ ¨Û¼Û ²ÙÂÛ Õç¢

Indexed rate: (Ú¥á¸ã¨Ó Ïã¶): Æñ¨ØÚÔ¼ ÓÞ°Û ¤¼ã ÌØÏڲŠÂØ Í묢 ÚÌÓØÐ Ò²í ²ã ÓÞ°¨ 9 % ¤¼ã ÌØÏڲŠ2.75% Õë¥ã ¼Ù ÓÞÚ°¼ ÂÏ 11.75% Õë¥ã¬Û¢ ¤¨ÓÏ ÓØÕÞ¨ØÏ ¤Ú²ÕÛ Ú¬ÏÒÛ Âã ÆÚÕÐã ÒÏðã Ú¥Ó ÂÏ ¼í ®ó¶ °Øϲ ¨ÏÂã ÕÅ¢

Initial Interest Rate: (Ú¥ÅÛÚԤРڥá¶ÏãÓ¶ Ïã¶): Ú¥Õ ¨ÐëڲᬠÒãÐã ÌÞÐ ÚҤؠÂÏ Õç¢ Ú¥Õ ¥ã¤ØϤçÌ Ð¥Û ÉÂÐ ²ÙÂÛ Õç¢ Ú¥Ó ÅÞâ ' Ó¶Ø϶ Ï㶠²Ù ¶Û³Ï ' ÒÛ ¤ØªÂã ÕÅ¢

Installment: (Ú¥áÓ¶ØóÐÌå¶): ÚÅÍÚ̼ ÓÌå ¼ã ¤ÂØÚ¥¬Û ²ë ¨Ï³ÂØÏ, ÓØÕÞ¨ØÏ ÅÞâ ¨ÏÅØ ÌáÅÂØ Õç¢

Insured Mortgage: (Ú¥áÔëϸ ÌØó϶¬ã²): ¤Ú²ÕØ Ú¬ÏÒÛÅØÌØ ²ë ¤çȤ簥㠲٠ÆñØ¥ÛÒ㶠¤çÌ¤Ø¥Û ÂݤØÏØ ÓÝÏóÚª¤¼ Õç¢

Interest: (Ú¥á¶ÏãÓ¶): ÄÅ ¦ÝÄØÏ Ðç» Ð¥Û ÈÛÓ¢

Interest Accrual Rate: (Ú¥á¶ÏãÓ¶ ¥ã©ß¤Ð Ïã¶): Ú¬ÏÒÛÅØÌ㠼㠦ݼÆáÅ ÚҤز ÂÛ ÆñÚ¼Ô¼ ÂÏ¢ ¤ÚĨ¼Ï ¨ãÓÙ ' ° Ú¥Ó ÏØÕÜ ÌØÚÓ¨ ¤ÂØÚ¥¬Û ÚÅÏÄØÚϼ ÕÝáÂÛ Õç¢

Interest Rate Buydown Plan: (Ú¥á¶ÏãÓ¶ Ï㶠Éإ۸ئÝÅ ÆÐØÅ): Ú¥Ó ÂݤØÏØ ÓáÆ¼Û ÚÒ©ã¼Ø, Ú¥¨ ªØ¼ã ' ° ÄÅ ²ÌðÙ ¨ÏØ Ó¨ÂØ Õç¢ Ú¥Ó °í ÏØÔÛ, ÕÏ ÌÕÛÅä ²ØÏÛ ¨Û¼Û ²ÙÂÛ Õç ¼Ù²ë Ú¬ÏÒÛ Âã ÌݺÐã ÒÚÏð¤Ù ' ° ¦ÝÓ ÂÛ ÌØÚÓ¨ ¤ÂØÚ¥¬Û ®ó¶ ÏÕã¢

Interest Rate Ceiling: (Ú¥á¶ÏãÓ¶ Ï㶠ÓÛÚÐá¬): Ú¥¨ ÓÌØÍë²Å Íë¬-ÂÏ Ú¬ÏÒÛÅØÌã Ð¥Û ¤ÚĨ¼Ì ÚҤز ÂÏ, Ú¬ÏÒÛÅØÌã ' ° ÚÐÚª¼ ¤ÅÝÓØÏ¢

Interest Rate Floor: (Ú¥á¶ÏãÓ¶ Ï㶠ÈÐëÏ): ¦ÝÆÏ먼 Ð¥Û ÚŦÞÅ¼Ì ÚҤز ÂÏ¢

Interim Financing: (Ú¥á¶ÚÏÌ ÇØÚ¥ÅêÚÓá¬): ÚÉÐڸᬠ²Ù Æñز稶 ÌݨáÌÐ Õë» ÂïÏØÅ Ú¥¨ ÚÅÏÌØ» ¨Ï³Ø¢ ÚÅÏÌØ» ÌݨáÌÐ Õë» Ì¬Ïí Ú¥Ó ÂÛ ÁÙ ¤¨ÓÏ ÔÁØ¥Û ¨Ï³Ø ÐéÂØ Õç¢

Investor: (ÚÅÒãÔ¨): ÓØÕÞ¨ØÏ Ð¥Û Ú¥¨ ÄÅ ÓØÄÅ¢


L   


Lease-Purchase Mortgage Loan: (ÐÛ³-ÆÏ°ã² ÌØó϶¬ã² ÐëÅ): Ú¥¨ ÚÅÒãÔ ÚÒ¨ÐÆ ²ë ®ó¶ ¤¼ã ÂÏṲ́ØÅÛ ¤ØÌÂÅÛ ÒØÐã ®Ï «ÏÛÂØÏÙ Ð¥Û Ú¥¨ ®Ï ÐÛ³ Ðç» ¤¼ã «ÏÛ» Âã ÚÒ¨ÐÆ ÓÚÕ¼¢ ÕÏ ÌÕÛÅä Âã Ú¨ÏØ¥ã ' ° ÔØÚÌÐ Õç ÌÞÐÄÅ, ÚҤز, ¨Ï ¤¼ã ÉÛÌØ Êݬ¼ØÅ, ÆÚÕÐÛ Ú¬ÏÒÛ ¼ã ¤¼ã Ú¥¨ ¤Ú¼ÚϨ¼ ÏØÔÛ ²ë Ũ ÏØÔÛ É°¼ ªØ¼ã ' ° ²ÌðÙ ÕÝáÂÛ Õç¢

Liabilities: (Âã»ÂØÏÛ¤Ù): Ú¥¨ ÚÒ¤¨¼Û ÂÛ¤Ù ÌØÐÛ Âã»ÂØÏÛ¤Ù¢ Ú¥ÅðÙ ' ° ÔØÚÌÐ ÕÅ ÐáÉÛ ¤ÒÄÛ, ¤ÐÆ ¤ÒÄÛ ¨Ï³Ø¢

Lien: (ÚФÅ): Ú¨Ó㠨ϳ㠲٠ڳáÌãÂØÏÛ ÂÛ ¤ÂØÚ¥¬Û Ð¥Û, Ú¨Óã ÓáÆ¼Û ¼ã ÒؤÂØ¢

Lifetime Payment Cap: (ÐØ¥ÛȶإÛÌ ÆãÌå¶ ¨çÆ): ÓÌØÍë²Å Íë¬-ÂÏ Ú¬ÏÒÛÅØÌã Ð¥Û ®ó¶ ÒóÄ ¤ÂØÚ¥¬Û ÏØÔÛ ÂÛ ÓÛÌØ¢

Lifetime Rate Cap: (ÐØ¥ÛȶإÛÌ Ï㶠¨çÆ): ¦ÝÆÏ먼 ¼ã ¦ÝÓ ÏØÔÛ ÂÛ ÓÛÌØ, ²ë ÐëÅ ¤ÒÄÛ ' ° ÚҤز ÂÏ ÒÄØ, ®¶Ø Ó¨ÂØ Õç¢

Listing: (ÚÐÓÚ¶á¬): ÚÐÓڶᬠ¥ã²á¶ ÂݤØÏØ ÌØϨ㶠ÏóªÛ ÓáƼۢ

Loan: (ÐëÅ): ¨Ï³ ÚÐ¤Ø ÄÅ (ÌÞÐ) ²ë ¤ØÌ ¼ïÏ ¼ã ÚҤز ÓÚÕ¼ ÒØÆÓ ¤ÂØ ¨Û¼Ø ²ÙÂØ Õç¢

Loan-to-Value (LTV) Ratio: (ÐëÅ-¶Þ-ÒãÚЧ ÏãÚÔ§): ®Ï Âã ÌÝóÐ ¤¼ã ¦ÝÓ ¼ã Âã»Íë¬ ÄÅ ÂØ ¤ÅÝÆؼ¢ ÚÌÓØÐ Ò²í, $10,000 Âã ÆØÏ ¼ã, $90,000 Ú¬ÏÒÛÅØÌã ÅØÐ, ¤ÅÝÆؼ, 90% Õë¥ã¬Ø¢

Lock: (ÐØó¨): ÓØÕÞ¨ØÏ ÂÛ ¬ØÏá¶Û Ú¨ ÂóÓã Ú¬ÏÒÛ Õã¶, ÐØ¬Þ Õë» Âã ÚÂÅ ¼í ÚÅÏÄØÚϼ ¤ÒÄÛ ¼¨ ÒçÄ Õ뻬ã¢

M    


Margin: (ÌØÏÚ²Å): ÓØÕÞ¨ØÏ ²ë ÏØÔÛ ÓÌØÍëÚ²¼ ÚҤز ÂÏ ÓÁØÚƼ ¨ÏÅ Ð¥Û ¦Ý¨¼ Ú¬ÏÒÛÅØÌã ¼ã ÓÞ°¨ ' ° ²ë¾ÂØ Õç¢

Market Value: (ÌØϨ㶠ÒãÚЧ): ÓÏÒë° ÌÝóÐ ²ë «ÏÛÂØÏ ¤ÂØ ¨Ïã¬Ø, ¤¼ã ÚŦÞÅ¼Ì ÌÝóÐ ²ë ÚÒ©ã¼Ø, ÓáÆ¼Û ¼ã ÓÒÛ¨ØÏ ¨Ïã¬Ø¢ ÌØϨ㶠ÌÝóÐ, ÓáÆ¼Û Âã ¦ÝÓ ÌÝóÐ ¼í Òóª Õë Ó¨ÂØ Õç, Ú²Ó ' ° ¦ÝÕ Òã°Û ²Ø¥ã¬Û¢

Maturity: (Ìç°ÝÚ϶Û): ¦ÝÕ ÚÌ¼Û ²Âí Ú¥¨ ¨Ï³ã ÂØ ÌÞРɨØÚ¥¤Ø Âã» Íë¬ É» ²ÙÂØ Õç¢

Mediation: (ÌÛÚ¸¥ãÔÅ): ÚÒÒØ ÓÌØÄÅ ÂØ Ú¥¨ ¼Ïۨآ ÌÛÚ¸¥ãÔÅ °, ÚÒÒØ Âã ÚÆÏØ ÂÛ ÓÕØÚ¥¼Ø Ú¥¨ ÚÅÏÆóª ¨ÏÂØ Õç, Ú²Ó ÅÞâ ÌÛÚ¸¥ã¶Ï ¤ØªÂã ÕØÅ¢ ÌÛÚ¶¥ã¶Ï ÅÞâ, ÓÌØÄØÅ ²Ù ÈçÓÐØ, ÚÆÏÙ ¼ã ÁëÆ» ÂØ ¤ÚĨØÏ ÅÕÜ, ¦ÝÕ ¼Ù ÚÆÏÙ ÅÞâ ÆÏÓÆÏ ÓÒÛ¨ØÏÍë¬ ÓÌØÄØÅ ¨ÏÅ ' ° ÓÕØÚ¥¼Ø ¨ÏÂØ Õç¢

MIP (Mortgage Insurance Premium): (¤ç̤إÛÆÛ ' ÌØó϶¬ã² Ú¥áÔëÏåÓ ÆñÛÌÛ¤Ì): ¤çȤ簥ã ÒÐí ÓØÕÞ¨ØÏ ÅÞâ ¨¨Ï³ÂØÏ ÂÛ ÊÝóÐ ¨ØÏ» ÕØÅÛ ÚÒÏÝóÄ ÉÛÌØ¢

Monthly Fixed Installment: (ÌáÁÐÛ ÚǨӸ Ú¥áÓ¶ØÐÌå¶): ¨ÝóÐ ÌØÚÓ¨ ¤ÂØÚ¥¬Û ÂØ ¦ÝÕ Êج, ²ë ÌÞÐ ¤¼ã ÚҤز ¼ã ÐØ¬Þ ÕÝáÂØ Õç¢ ²Âí Ú¥¨ Ú¬ÏÒÛÅØÌØ ÌÅÈÛ ÚÏ» ÕÝáÂØ Õç, ÌØÚÓ¨ ÚÅÏÄØÚϼ Ú¨Ó¼ ' ° ÌÞÐ ®¶Ø Ð¥Û ¨ë¥Û ÏØÔÛ ÔØÚÌÐ ÅÕÜ ¤¼ã ÓØÏØ ÚҤز ÔØÚÌÐ ÅÕÜ¢ Ú¥Ó ¼ÏðÙ ÐëŠɨØÚ¥¤Ø, ɶ» ÂÛ ÁÙ ÒÄÂØ Õç¢

Mortgage: (ÌØó϶¬ã²): Ú¥¨ ¨ØÅÞâÅÛ ÂÓ¼ØÒã³, Ú²Ó ' ° ÓØÕÞ¨ØÏ ÅÞâ ¦ÝÕ ÓáƼÛ, ¨Ï³Ø ¤ÂØÚ¥¬Û Ð¥Û ³ÌØż Ò²í Ú¬ÏÒÛ ÕÝáÂÛ Õç¢

Mortgage Banker: (ÌØó϶¬ã² Éñë¨Ï): Ú¥¨ ÚÒ¤¨¼Û ²Ù ¨áÆÅÛ ²ë ¨Ï³ÂØÏ ¤¼ã ÓØÕÞ¨ØÏ ÚÒ°¨ØÏ Ú¬ÏÒÛ ÆÞá²Û¨ØÏÛ ÂØ ÆñÉáÄ ¨ÏÂÛ Õç¢

Mortgage Broker: (ÌØó϶¬ã² Éñë¨Ï): Ú¥¨ ÚÒ¤¨¼Û ²Ù ¨áÆÅÛ ²ë ¨Ï³ÂØÏ ¤¼ã ÓØÕÞ¨ØÏ ÚÒ°¨ØÏ Ú¬ÏÒÛ ÆÞá²Û¨ØÏÛ ÂØ ÆñÉáÄ ¨ÏÂÛ Õç¢

Mortgagee: (ÌØó϶¬ã²Û): ÓØÕÞ¨ØÏ¢

Mortgage Insurance: (ÌØó϶¬ã² ÉÛÌØ): Ũ Êݬ¼ØÅ 20% ¼í ®ó¶ Õë» ¼ã Ú¬ÏÒÛ Ú¥ÅÔëÏ ¨ÏÅ Ð¥Û ¤ÂØ ¨Û¼Û ÏØÔÛ¢

Mortgage Life Insurance: (ÌØó϶¬ã² ÐØ¥ÛÈ Ú¥áÔëÏåÓ): Ú¥¨ Ṳ́ØÂÛ ²ÛÒÅ ÉÛÌØ, Ú²Ó ° ÚÂó¼Ø ÕÝáÂØ Õç Ú¨ ²ã ÆØóÚ&ET