Glossary / Real Estate Terms

ªê£÷¢¢¢ª÷ì£¢ ªî£°î¤-õ¤÷è¢è¾¬ó ó¤òô¢ âú¢«ìì ªî£ì£¢¹¬ì¬ò ªê£÷¢è÷¢

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è£ô¤ Þï¢î ðî¢î¤óî¢¬î èô¤«ð££¢í¤ò °¿ññ¢ ó¤ò«ô«ì¢ ì£¢ú¢ (Ý£¢) (“ê¤ ªò Ý£¢”) Üõ£¢è÷¶ ªê£ï¢î Üø¤¾ ê££¢ï¢î àó¤ñî¢¬î ðòù¢ð´î¢î¤ êó¤ò£õô¢ à¼õ£è¢è¢ð¢ðì¢´÷¢÷¶. ÞîÂ¬ìò ÜÂñî¤ ªêó¤ò£¾è¢° è¤¬ìè¢èð¢ ªðø¢Á÷¢÷¶. Ýèªõ ê¤ªò Ý£¢è¢° Þï¢è ð¢ðî¢î¤óî¢¬î ñÁ ê¦ó£ò¢¾è¢«è£ Ü¬î ªñ£ö¤ ªðò£¢¾è¢«è£ Üô¢ô¶ Üî¤ù¶ àó¤¬ñ Þï¢î ðî¢î¤óî¢î¤ô¢ â¿õîø¢è¢«è£ ÜÂñî¤ò¤ô¢¬ô

A | B | C | D | E | F | G | H | I | L | M | N | O | P | Q | R | S | T | U | V | W

7/23 and 5/25 Mortgages:(7/23- ñø¢Áñ¢ 5/25 Üìñ£ùé¢è÷¢) õ¼ìô¢¢è÷¢ ñø¢Áñ¢ 5 õ¼ìé¢¢èÀè¢°ð¢ð¼° å¼º¬ø õì¢®õ¤è¤îñ¢ ñ£øè¢Ã®ò Üì¯£ùé¢¢è÷¢.

3/1, 5/1, 7/1 and 10/1 ARMs: (3/1, 5/1, 7/1, ñø¢Áñ¢ 10/1 ARMs º¬ø«ò 3,5,7, ñø¢Áñ¢ 10 Üí¢´èÀè¢° õì¢® ï¤£¢íò¤è¢èð¢ðì¢ì õì¢®õ¤è¤îñ¢ ñ£ø¢øè¢Ã®ò Üìñ£ùé¢è÷¢, Ýù£ô¢ Üîø¢°ð¤ø° õ¼ì£õ¼ðñ¢ ñ£ø¢øð¢ðìô£ñ.

A

Acceleration: ( õ¤ ¬ó¾ð´î¢¶îô¢): Üìñ£ùñ¢¬õî¢¶ èìù¢ õ£é¢è¤òõ£¢ èì¬ù Ü¬ìè¢èî¢ îõø¤ù£ô¢ ñ¦î¤»÷¢÷ èìù¢ ªî£¬è¬ò àì«ù ªê½î¢¶ñ¢ð®èìù¢ªè£´î¢îõ£¢ «èì¢èè¤Ã®ò àó¤¬ñ

Adjustable-Rate Mortgage (ARM): (ñ£øè¢ Ã®ò õì¢® õ¤è¤î Üìñ£ùñ¢) : ñ£øè¢Ã®òõì¢® õ¤è¤î Üìñ£ù èìù¢è÷¤ù¢ õì¢® õ¤è¤î Ü«ìõ¬íð¤ùô¢ è£íð¢ð´ñ¢ ñ£Áîô¢è¼è¢«èø¢ð å¼ èì¬ù Ü¬ìè¢°ñ¢ ñ£îî¢îõ¬íè÷¢ è£ôî¢î¤ø¢«èø¢ð Üî¤èó¤è¢°ñ¢ Üô¢ô¶ °¬ø»ñ¢. ARM ñ£î¢î îõíè÷¢ õöè¢èñ£è «ñ£îé¢èÀè¢° å¼ º¬ø«ò£, Ýí¢´è¢° å¼ º¬ø«ò£ ñ£ø¢ø¤ Ü¬ñè¢èð¢ð´ñ¢. ARM è÷¢ ðì¢®òô¢ Þìð¢ð´ñ¢ õöè¢èñ£ù Üì¢õ¬íè÷¤ô¢. ï¤î¤òé¢èù¤ù¢ 11 õ¶ ñ£õì¢ì õ¤¬ô å¼ õ¼ì T -°ø¤ð¢¹ ñø¢Áñ¢ «ñ£î T-ð¤ô¢ Üî¤ò¬õ Üìé¢°ñ¢.

Adjusted Basis: ( ñ£ø¢Á Ü¬ñè¢èð¢ðì¢ì Ü®ð¢ð¬ì): å¼ ªê£î¢î¤ù¢ õ¤¬ô ñø¢Áñ¢ Üîù «ññ¢ ð£ì¢®î¢ °è¢ ªê£ô¢î ªêôõ¤ù¢ ñî¤ð¢«ð£´ Üîù¢ °¬øï¢¶õ¼ñ¢ ñ¶ð¢¹ õ¤¬ô¬òè¢ «ê£¢è¢î£ñô¢ ñøø¢¶ Ü¬ñè¢èð¢ð£ì Ü®ð¢ð¬ì

Adjustment Date: (ñ£ø¢ø¤ Ü¬ñè¢èð¢ð´ñ¢«îî¤) : ñ£îè¢Ã®ò õì¢®õ¤è¤î Üìñ£ùú¢è÷¤ù¢ ñ¤î£ù õð¢ð¤õ¤ è¤îñ¢ ñ£Áò«î¶.

Adjustment Interval: (ñ£ø¢ø¤ Ü¬ñè¢èð¢ð´ñ¢ Þ¬ìªõ÷¤): ñ£ø Ã®ò õð¢®õ¤è¤î Üìñ£ùèìù¢è÷¢ ñ¦î£ù õð¢¹õ¤è¤îñ¢, ñø¢Áñ¢ ñ£îî¢îõíè÷¤÷¢ ñ£Áîô¢èÀè¢° Þ¬ìò¤ô£ù Þ¬ìªõù¤, õöè¢èñ£è å¼õ¼ñ¢ åõ¼ìñ¢, Üô¢ô¶ 5 õ¼ðñ¢ Þ¶ Üì¢ìõí¬òð¢ªð£Áî¢î¶.

Adjustment Period: (ñ£ø¢øè¢ Ã®òè£ô Üõè£êñ¢ ) : ñ£øè¢ Ã®ò õð¢ð¤õ¤è¤î Üìñ£ùèìù¢ è÷¤ù¢ õì¢®õ¤è¤îñ¢ ñ£øè¢Ã®ò «îî¤èÁè¢°¬ì«ò ò£ù è£ô Üõè£êñ¢.

Affordability Analysis: (ê£î¢î¤òè¢ÃÁ ðø¢ø¤ò Üò¢¾): å¼ õ¦´õ£é¢°ðõó¤ù¢ õ ‎ £é¢°ñ¢î¤¶øù¢ ðø¢ø¤ò å£¢ Ýò¢¾. àî£¬íñ£è ðòù¢ ð´î¢îð¢ð´õ¶ âï¢î õ¬èò£ù Üìð£ùè¢èìù¢ õ¦´ õ£é¢èð¢ðì à÷¢÷ ð°î¤, ê£î¢î¤òñ£ù º®¾ õ¤¬ôè÷¢, Þ¬õò£°ñ

Amortization: (Ü¬ìñ£ù Üõè£êï¦ààô ¢) Üìñ£ù èì¬ùð®ð¢ð®ò£è ñ£î£ï¢î¤ò¤î¢ îõí¤ Íôñ¢ î¤¼ð¢ð¤ê¢ ªê½î¢¶îô¢, Üìñ£ù è£ôî¢î¤ù¢ ºø¢ð°î¤ò¤ô¢ ªð¼ñ¢òð¤ù¢¬ñò¤ù ñ£îî¢îõ¬íè÷¢ õì¢®õ¬èè¢°ð¢«ð£ò¢ê¢«ê¼ñ¢. Üìñ£ù è£ôî¢î¤ù¢ ð¤ø¤ð¢°¶ò¤ô¢ ªð¼ñ¢ð£ù¢¬ñò£ù¢ ñ£îî¢îõíè÷¢ ñ¦¶»÷¢÷è¢ èìù¤ù¢ Üêô¢ªî£¬è¬òè¢ °¬î èð¢ðòù¢ð´ñ.

Amortization Term: (Üìñ£ù Üõè£êñ¢): Üìñ£ùè¢èì¬ùî¢î¦£¢è¢°ñ¢ è£ô Ü÷¾ ñ£îé¢è÷¤ù¢ âí¢í¤è¢¬èò¤ô¢ (Ãøð¢ð´ñ¢) àîó£íñ£è 30 Ýí¢´÷¤£¢íò¤è¢èð¢ðì¢ì Üð¢ð¤ ñ£øè¢Ã®ò õ¤è¤î Üìñ£ùè¢ èìÂè¢° 360 ñ£îé¢¢è÷¢ Üìð£ùî¢¬î ï¦è¢°ñ¢ è£ô Üõè£êñ¢.

Annual Percentage Rate (APR): (õ¼ì£ï¢î¤ó õì¢® êîõ¦îñ¢): õ¤¬ô å£¢ Üìñ£ù èìù¤ù¢ õ¼ñï¢î¤ó ñî¤ð¢¹ õì¢®î¢¢ªî£¬è, èìù¢ èì¢ìíñ¢ ñø¢Áñ¢ Þîó ªêô¾è÷¢ Ãè¤ò õø¢ ¬ ‎ ê¢ «ê£¢î¢¶ èìù¢ ªî£íò¤ù¢ êèõ¤è¤îñ¢ âù¢Á Ãøð¢ð´è¤ø¶.

Appraisal/Appraised Value: ( ñî¤ð¢ð¦´/ñî¤ð¢ð¦ì¢´ õ¤¬ô): õ¤¬ô, å¼ õ¦ì¢®ù¢ êï¢¬î õ¤¬ô ñî¤ð¢¬ðð¢ðø¢ø¤ ó¤òô¢ âú«ìì¢ ñî¤ð¢ð¦ì¢ì£÷ó¤ù¢ è¼î¢¶.

Arbitration: ( ê£¢ê¢¬ê¬è£¢ñ£ù º®¾): Þ¼ î£ð¢ð¤ùó¤¬ì«ò, õöè¢èñ£è îù¤ð¢ðì¢ì åì¢ðï¢îñ¢ Íôñ¢ ï¤î¦ñù¢øî¢¶è¢° ªõ÷¤«ò âø¢ðìè¢ Ã®ò ê£¢ê¢¬êî¢î¦÷¢ñ£ù º®õ¤ù¢ õ®õñ¢ Þõ¢õ£Á °ø¤ð¢ð¤ìð¢ð´è¤ø¶. Ü®ð¢ð¬ìò¤ô¢ ê£¢ê¢¬êî¦£¢ñ£ù º®¾ âù¢ð¶ êñ¢ðï¢îð¢ðì¢ìõ£¢è÷¢ õ£îé¢è÷¢ ñø¢Áñ¢ ê£ì¢ê¤òé¢è¬÷ å¼ ï´ ï¤¬ôò£ù ñù¤îó¤ìñ¢ êñ£¢ð¢ð¤è¢°ñ¢ ºùøð£°ñ¢.

Arbitrator: Üô¢ô¶ ï´¶¬ôò£ùõ£¢ âù¢Á Üø¤òð¢ð´ñ¢ Üõ£¢ Ü÷¤è¢èð¢ðì¢´÷¢÷ ê£ì¢ê¤òé¢è÷¢ ñø¢Áñ¢ õ£îé¢è÷¤ù¢ Ü®ð¢ð¬ìò¤ô¢ award âùð¢ð´ñ¢ º®¬õî¢ªîó¤õ¤ð¢ð££¢.

Assessment: (õó¤õ¤î¤ð¢¹): ê£è¢è¬ì Üô¢ô¶ ªî¼õ¤÷è¢°è÷¢ «ð£ù¢¬ø °Áð¢ð¤ì¢ì êºî£ò è£óíú¢èé¢è¢è£è å¼ ªê£î¢î¤ù¢ ñ¦¶ õ¤î¤è¢èð¢ð´ð¢ à÷¢Ù£¢õó¤.

Assignment: ( åð¢ðï¢îñ¢ ñ£ø¢ø¤ å¶è¢°îô¢): å¼ åð¢ðï¢î ïô¬ù Üô¢ô¶ àîõ¤¬ò å¼õó¤ñ¤ï¢¶ ñø¢ªî£¼õ£¢è¢° ñ£ø¢Áîô¢ Ýùó¤ô¢ Þ¶ Üìñ£ù àîõ¤¬ò ñ£ø¢Á õ«î£´ ï¤ø¢ðî¤ô¢¬ô. å¼ åð¢ðï¢î¢î¤ù¢ ïô¬ù ñø¢ªî£¼ åð¢ðï¢îî¢î¤ø¢°. ñ£ø¢Áõ¬îè¢ °Áè¢°ñ¢ ê£ì¢ê¤£¢î¦ò£ù «ê£ô¢Þ¶.

Assumable Mortgage: (âî¢¶è£÷¢÷è¢ Ã®ò Üìñ£ùñ¢): â´î¢¶è¢ªè£÷¢÷è¢ Ã®ò Üìñ£ùñ¢ åù¢Á õ¤ø¢ð¬ùò£÷ó¤ìñ¢¼ï¢¶ ¹î¤ò õ£é¢°ðõ¼è¢° ñ£ø¢øè¢ðìè¢Ã®ò¶. ªð£¶ õ£è Þ¶ø¢° ¹î¤ò õ£é¢°ð¢ õó¤ù¢ èìù¢ ï¤¬ô ðó¤ê¦ô¤è¢èð¢ð´ñ¢, Üìñ£ùî¢¬î â´î¢¶è¢ªè£÷¢ õ¶ø¢° èìù¢ õ£é¢°ðõ£¢è÷¢ å¼ èð¤ìíî¢¬î õÅô¤ð¢ðø¢¢è÷¢ Þï¢î Üìñ£ù õ¤÷ð££¢è÷¢ ¢ð¬ùò¤ô¢ ð£è¢î¤ âù¢î ï¤ðï¢î¬ù Þ¼ï¢î££¢ ¹î¤ò õ£é¢°ðõ£¢ Üìñ£ùî¢¬î â´î¢¶è¢ªè£÷¢÷£ñ£ô¢ Þ¼è¢èô£ñ¢.

Assumption: (Üìñ£ùî¢¬î âø¢Áè¢ªè£÷¢Àîô¢) õ¤ø¢ð¬ùò£÷£¢è¢°ñ¢ õ£é¢°ðõ£¢è¢èñ¢ õ£ú¢°«õ£¼è¢°ñ¢ Þ¬ì«ò£ò£ù åð¢ðï¢îñ¢, Þî¤ô¢ õ£é¢¢°ð¢õ£¢ î÷¢«ð£¶÷¢÷ Üìñ£ùî¢î¤ù¢ ñ¦î£ù ªê½î¢î«õí¢®ò îõ¬íð£è¢è¤è¬÷ õ¤ø¢ð¬ùò¤¬÷ ó¤ìñ¤¼ï¢¶ âø¢Áè¢ªè£÷¢ó¤ø££¢, õì¢® º®¾ õ¤¬ô ñø¢Áñ¢ èï¢¬î õì¢®õ¤è¤î èì¢ìíú¢è«÷£´ Ã®ò ¹î¤ò Üìñ£ùè¢ èì¬ùè¢è£ì¢®½ñ¢ å£¢ Üìñ£ùè¢èì¬ù âø¢Áè¢ªè£÷¢õ¶ õ£é¢¢°«õ£ó¤ù¢ðíî¢¬î «êñ¤è¢è õöªêò»ñ¢.

Assumption Fee: (âø¢øè¢ªè£÷¢õî÷¢ èì¢ìíñ¢) ªð£¶õ£è ó¤òô¢ âú¢«ìì¢ ªê£î¢¬î õ£ú¢°ðõ£¢ èì¬ù ãîÁè¢ªè£÷¢Ùñ¢«ð£¶ èìù¢ õ£é¢°ðõ£¢è° ªè£´è¢°ñ¢ èì¢ìíñ¢.

B

Balloon Mortgage: (ðÖù¢ Üìñ£ùñ¢): °ø¤ð¢ð¤ì¢ì èìù¢ è£ô Üõè£êî¢¬î õ¤ì Üî¤èñ£ù è£ôî¢î¤ø¢° Üìñ£ùñ¢ ¬õî¢î èìù¢ ê£î£óíñ£è 30 õ¼ì Üìñ£ù è£ôî¢¬î»ñ¢, ñø¢Áñ¢ äï¢î£í¢´ Üõ è£êî¢¬î»ñ¢ °ø¤è¢°ñ¢. èìù¢ è£ô Üõè£ê º®õ¤ô¢ ñ¦îºø¢÷. ªè£´ðì£ Üêô¢ èìù¢ ð£è¢è¤.

Balloon Payment: (ð½ù¢ ªî£¬è): ðÖù¢ Üìñ£ùñ¢ ï¤¬ø¾ ªðÁñ¢ ï£÷¤ô¢ èì¢ìð¢ ð´ñ¢ ÞÁî¤ ªñ£î¢îî¢ ªî£¬è

Biweekly Payment Mortgage: (Þ¼õ£óé¢ îõ¬í Üìñ£ùñ¢) Þ¼õ£óé¢èÀè¢ ªè£¼º¬ø ªê½î¢¶ñ¢ Üìñ£ùî¢ îõî¢î¤ì¢ìñ¢ (õöè¢èñ£ù ñ£î£ï¢î¤ó îõ¬ù èì¢´ñ¢ º¬øè¢° ðî¤ô£è) 30 Ýí¢´ ï¤óï¢î£ õ¤è¤î Üìñ£ùñ£ô¢ 26 (Üô¢ô¶ 27) Þ¼õ£ó îõ¬ùî¢ªî£ô å¼ñ£îõõ¬íî¢ ªî£¬èò¤ù¢ êó¤ð£î¤ò£°ñ¢. ÞîÂô¢ èìù¢ õ£é¢è¤òõ¼è¢° õì¢®ò¤ô¢ èí¤êñ£ù «êñ¤ð¢ð£°ñ¢.

Blanket Mortgage: (èñ¢ð÷ Üìñ£ùñ¢) å«ó Üìñ£ùî¢î¤ø¢° Þóí¢´ ð°î¤ ªê£î¢¶ àî¢îóõ£îñ£°ñ¢ Üìñ£ù ºùø.

Borrower (Mortgager): (èìù¢õ£é¢°ðõ£¢) èì¬ù º¿¬ñò£èî¢ î¤¼ð¢ð¤è¢ ªê£´è¢°ñ¢ âí¢íî¢«î£´ Üìñ£ù õ®õ¤ô¢ èìù¢ ªðÁðõ£¢.

Bridge Loan: (Þ¬íð¢¹è¢ èìù¢): îø¢«ð£ù£ò õ¦´ õ¤ø¢ð¬ù ªêò¢òð¢ ð´õîø¢° ºù¢ð£è, õ¼ñ£ùî¢¬î ¹î¤ò õ¦ì¢®¬ù º®è¢èð¢ðòù¢ð´î¢¶ñ¢ èì¢ù¢ªðÁ«õ£ó¤ù¢ îø¢«ð£ô¤î õ¦´ ªî£ì£¢¹ªè£í¢ì ñø¢ªø¼ ï¤Áõùñ¢. Þ¶ ªî£é¢°ñ¢ èìù¢ âù¢Áñ¢ Ãøð¢ð´è¤ø¶.

Broker: (î£è£¢): î£ù¢ èìù¢ õöé¢¢èð¢ðíñ¢ óñ£ô¢ ñø¢ªî£õ£¢ Íôñ¢ ðíñ¢Àø¢ð£´ ªêò¢¶, åð¢ðï¢î àìù¢ð®è¢¬è õ¬è ªêò¢»ñ¢ å¼ îù¤ò£. îé¢¢è÷¢ «ê¬õè¢è£è î£è£¢è÷¢ î£° Üô¢ô¶ èì¢ìíñ¢ õÅô¤è¢è¤ò¤£¢è÷¢.

Buy-down: (ê½¬èò¤ô¢õ£é¢°) Ýóñ¢ð ê¤ô Ýí¢´è÷¤ô¢ èìù¢ õì¢® õ¤è¤îî¢¬îè¢°°¬ùî¢¶ Üìñ£ùî¢î¤ô¢ ê½¬è è£ì¢´ñ¢ èìù¢ªè£´ð¢ðõ£¢ Üô¢ô¶ õ¦´èì¢´ðõó¤ù¢ ªêòô¢. °¬øõ£è èìù¢ îõ¬÷ °ùø¤õ£è Þ¼è¢°ñ¢«ð£¶ î÷¢Àð® ï¤ùø¾ ªðø¢ø è£ôî¢î¤ô¢ Üî¬ù àì£¢î¢¶ õ££¢è÷¢.

C

Caps: (èì¢ìí õ¬óò£¬î): åõ¢ªõ£¼ êó¤ªêò¢òð¢ ð´ñ¢ è£ô Üõè£êñ¢ Üô¢ô¶ èìù¢ è£ôñ¢ º¿õ¶ñ¢ (2-ñ¢ åõ¢ªõ£¼ «õ¶ñ£îñ¢, õ¼ìî¢î¤ø¢ªè£¼ºùò¤) âõ¢õ£÷¾ êó¤ªêò¢òð¢ ð´ñ¢ õì¢® õ¤è¤îñ¢ ñ£÷ô£ñ¢ âù¢ð¬î õ£® òùò¤ ªêò¢»ñ¢ êó¤ªêò¢òð¢ð´ñ¢ Üìñ£ùî¢ î¤ø¢° õöé¢¢èð¢ ðì¢ì ê½¬è. èìù¢ «ñô¢ à÷¢÷ ªî£¬è ï¤½¬õ âõ¢õ÷¾ àòóô£ñ¢ Üô¢ô¶ °÷ô£ñ¢ âù¢ð¬î ªî£ù¬èõ£ù£ò£ùø î¦£¢ñ£ùñ¢ ªêò¢è¤ò¤¶.

Cash Flow: (ðíð¢¹Îè¢èñ¢): õ¼ñ£ùñ¢ î°ñ¢ ªê£î¢î¤ô¤¼ï¢¶ °ø¤ð¢ð¤ì¢ì è£ô Üõè£êî¢î¤ô¢ ªðøð¢ð´ñ¢ ðíî¢ªî£¬è à¼ñ£ùñ¢ ªð¼è¢°ñ¢ ªê£î¢¶ êñ¢ðï¢îð¢ðì¢ì ê¤ô¾è¬÷ ãø¢°ñ¢ õ¬èò¤ô¢ ªð£¼÷¢ åì¢ìñ¢ ñ¤°î¤ò£ò¢ Þ¼è¢è«õí¢´ñ¢. (Üìñ£ùî¢ ªî£¬èèì¢ìô¢, ðó£ñó¤ð¢¹, àð«òè¤ñ¢ «ð£ù¢ø¬õ)

Certificate of Eligibility: (î°î¤ê¢ê£ù¢ø¤îö¢): Þó£µõ êñ¢ðï¢îð¢ðì¢ì VA àî¢î¤ó õ£îè¢ è£ó£¢è÷¢ªðÁñ¢ õ¦ì¢´õêî¤è¢èì÷¢, ªî£ö¤ô¢, Ü¬ê»ñ¢ ªê£î¢¶è¢è÷¢ êñ¢ðï¢îñ£è àÎé¢èð¢ªðÁñ¢ ðî¢î¤óñ¢. à÷¢À£¢ VA Ü¶ õôèî¢î¤ø¢° VA ð£óñ¢/(î°î¤ê¢ ê£ù¢ø¤îð¢¹ õ¤í¢íð¢ðñ¢) 1880 àìù¢ DD-214 (ð¤ó¤¾ð¢ ðî¢î¤óñ¢) ÜÂð¢ð¤ î°î¤ê¢ ê£ù¢ø¤îð¢¹ ªðò¤ô£ñ¢.

Certificate of Reasonable Value (CRV): (ï¤ò£òñ£ùñî¤ð¢ð¦´ õ¤¬ô ê£ù¢ø¤îì¢¹): Þó£Âõêñ¢ðî¢îð¢ðì¢ì ð¤ó¤õ¤ù£¢. ªê£î¢¶ ðø¢ø¤ò îø¢è£ô êï¢¬î ñî¤ð¢¹ ðø¢ø¤ õöé¢°ñ¢ ñî¤ð¢ð¦´.

Certificate of Veteran Status: (Þó£Âõ êñ¢ðï¢î ï¤ô¢ðø¢ø¤ò ê£ù¢ø¤îö¢):- 90 ï£ì¢è÷¢ ªî£ ªî£ì£¢ï¢¶ ðí¤ò£ø¢ø¤ò õ¦ó£¢è÷¢, îù¤ð¢ðì¢ìõ£¢èÀè¢° Ü÷¤è¢èð¢ð´ñ¢ ðî¢î¤óñ¢ (ðò¤ø¢ê¤ è£ôñ¢ àì¢ðì) à÷¢À£¢ VA Ü½ õôèî¢î¤ø¢° 26-82619 àìù¢ (Þó£µõ êñ¢ðï¢îð¢ðì¢ì VA ï¤¬ô ê£ù¢ø¤îö¢ õ¤í¢íð¢ðñ¢, Þ¶ VA è¢è¬÷ ê¤ô FHA - ê£ð¢ð¦ì¢´è¢èì¢ù¢è÷¢ õ¬èò¤ô¢ èì¢ìíè¢ °¬øð¢¹ñ¢ ªðø õèªêò¢»ñ¢) DD214 ÜÂð¢ð¤ ªðø¢Áè¢ ªê£÷¢÷ô£ñ¢.

Change Frequency: (Þ¬ìªõ÷¤ Üõè£êñ£ø¢øñ¢): ê¦£¢ªêò¢òð¢ð´ñ¢ Üìñ£ùî¢î¤ô¢ îõ¬íî¢ªî£÷è, õì¢®õ¤°î ñ£ø¢ø è£ô Þ¬ìªõ÷¤.

Closing: (î¦£¢¾): õ¦´õ¤ø¢ðîø¢è£ù î¦£¢¾ ªêò¢òð¢ð´ñ¢ ï¤èö¢¾. õ£é¢°ðõ£¢ ðî¢î¤óñ¢ ¬èªòºî¢î¤´è¤ø££¢ î¦£¢¾ ªêò¢òð¢ðì¢ì ðíñ¢ðì¢´õ£ì£ ªêò¢è¤ø££¢, õ¦´ ðø¢ø¤ò àó¤¬ñð¢ ðî¢î¤óñ¢ ªðÁè¤ø£¢. õ¤ø¢ðõ£¢ î¦£¢ñ£ù¤è¢èð¢ðì¢ì èì¢ìíñ¢ ªê½î¢¶è¤ø£¢. õ¦´ õ¤ø¢ð¬ù Íôñ¢ àó¤ò ªî£¬è¬òð¢ªðÁè¤ø££¢ ªðÁè¤ò¤£¢.

Closing Costs: (î¦£¢¬õ õ¤¬ô): å¼ õ¦´ õ¤ø¢èð¢ ð´ñ¢«ð£¶, õ£é¢¢°ðõ¼ñ¢, õ¤ø¢ðõ¼ñ¢. õ¦ì¢´õ¤¬ô îõ¤ó «ñ½ñ¢ ê¤ô ê¤ô¾ ªêò¢ò «õí¢®»÷¢÷¶. ñî¢òú¢î£¢ èì¢ì÷ð¢, àó¤¬ñ è£ð¢ ð¦ì¢´è¢ èì¢ìíñ¢, ðî¢î¤óð¢ ðî¤¾ èì¢ìíñ¢, õ¦ì¢´-ï¤ô åªüù¢ì¢ èì¢ìíñ¢ Ýè¤ò¬õ ªð£¶õ£è î¦£¢¬õ õ¤¬ôò¤ô¢ Üìé°ñ¢.

COFI:(î¦£¢¬õè¢ èì¢ìíñ¢): ï¤î¤ð¢ðì¢®òô¢ õ¤¬ô Üìð¢ð¬ìò¤ô¢ êó¤ªêò¢òð¢ ð´ñ¢, êó¤ªêò¢òð¢ð´ñ¢ õì¢®õ¤è¤î Üìñ£ùñ¢. Ü«ïèñ£è 11õ¶ ñ£õì¢ì ï¤î¤õ¤¬ô.

Construction Loan: (èì¢®ìè¢èìù¢): èì¢®ìñ¢ Üô¢ô¶ õ¦ì¢®ø¢è£è õöé¢¢èð¢ªðÁñ¢ °Áè¤òè£ô-Þ¬ìè¢è£ôè¢ èìù¢. èì¢®ìè¢ è£ó°è¢° «õ¬ô ºù¢«ùø ºù¢«ùø Üõ¢õð¢«ð£¶ ªî£¬è ªê½î¢¶õîø¢è£ù ãø¢ð£´.

Consumer Reporting Agency (or Bureau): (¸è£¢«õ££¢ Üø¤è¢¬è ï¤Áõùñ¢) èìù¢ªðÁðõó¤ù¢ èìù¢ðó£ñó¤ð¢¹î¢ î¤øù¢ðø¢ø¤ èìù¢ ªè£´ð¢ðõ£¢ Üø¤ï¢¶ªè£÷¢ô£ àî¾ñ¢ Üø¤è¢¬èè¬÷è¢ ¬èò£Àñ¢ å¼ ï¤Áõùñ¢. èìù¢ ðì¢´õ£ì£ ï¤Áõùú¢è÷¢ Ü÷¢ô¶ ð¤ø õ¬èò¤ô¢ Üï¢î åªüù¢÷¤ ï¤Áõ÷ñ¢ ¹÷¢÷¤ õ¤õóò¢è¬÷ð¢ ªðÁ°÷¢øù.

Contingency: (åð¢ðï¢î ï¤ðï¢î¬ù): å£¢ åð¢ðï¢îñ¢ ï¬ìºùò¤è¢°õ°ºù¢ ï¤ùø «õø¢øð¢ðì «õí¢®ò ï¤ðï¢î¬ù.

Contract Sale or Deed: (õ¤ø¢ð¬ù åð¢ðï¢î õó¤¬ñ): ï¤ðï¢î¬ùè÷¢ ï¤ùò¤¾ªðø¢ø Ü®ð¢ð¬ìò¤ô¢. õ¤ø¢ðõ¼ñ¢ õ£é¢°ðõ°ñ¢. ªê£î¢¶ðø¢ø¤ ªîó¤õ¤è¢°ñ¢ àó¤¬ñ ðø¢ø¤ò åð¢ðï¢îñ¢.

Conventional Mortgage: (ñ£ø¢Á Üìñ£ùñ¢): Üìñ£ù è£ôî¢î¤ô¢ å¼ °ø¤ð¢ð¤ì¢ì «ï£î¢î¤ô¢ èì¬ù, ï¤óï¢îó õì¢®õ¤è¤î Üìñ£ùñ£è õ¬è ªêò¢»ñ¢, êó¤ªêò¢òð¢ð´ñ¢ Üìñ£ùî¢ î¤ø¢ è£ù ê½¬è õ¬è. ºîô¢ êó¤ªêò¢»ñ¢ è£ô ÞÁè¤ò¤ô¢ ê£î£óíñ£è Þï¢î õ¬èñ£ø¢øñ¢ ÜÂñî¤è¢èð¢ð´è¤ø¶. Þï¢î ñ£ø¢Á ï¤èö¢ê¢´ Ã´îô¢ ê¤ô¾ ªè£´è¢èô£ñ¢.

Conversion Clause: (ñ£ø¢ø¤ ï¤ðï¢î¬ù) Üìñ£ù è£ôî¢î¤ô¢ å¼ °ø¤ð¢ð¤ì¢ì «ïóî¢î¤ô¢ ñ£øè¢Ã®ò õì¢® õ¤è¤î Üìñ£ùî¢¬î ï¤óï¢øó õì¢® õ¤è¤î Üìñ£ù ñ£ø¢Áñ¢ å¼ ï¤ðï¢î¬ù. ê£î£óíñ£è ºîô¢ºô¢ êó¤ªêò¢òñ¢ ð´ñ¢ è£ô ï¤¬øõ¤ô¢ ñ£ø¢øñ¢ ÜÂñî¤è¢èð¢ ð´è¤ø¶. Þï¢î ñ£ø¢ø ï®õ®è¢¬è Ã´îô¢ ªêô¾ åø¢ðì õ¬è ªêò¢òô£ñ¢.

Counteroffer: (âî¤£¢ê¢ ê½¬è): Ü®ð¢ð¬ìê¢ ê½¬è. Ü®ð¢ð¬ìò¤ô¢ î£ð¢ ð´ñ¢ â¶£¢ê¢ ê½¬è.

Credit Report: (èìù¢ Üø¤è¢¬è): èìù¢ ï¤ôõóñ¢, èìù¢ õóô£Á, èìù¢ªðø¢øõó¤ù¢ îø¢è£ô Üï¢îú¢¶ Ýè¤ò¬õ ðø¢ø¤ò Üø¤è¢¬è.

Credit Risk Score: (èìù¢ ú¢î¤óñ¤ù¢¬ñ õ¤õóñ¢ ¹÷¢÷¤): ¶è£¢«õ££¢ èìù¢ Üø¤è¢¬èò¤ô¢ èí¢´÷¢÷ îèõô¢ ¹÷¢÷¤õ¤õó ªî£°ð¢¹ ðø¢ø¤ò«î èìù¢ ú¢î¤óî¤ù¢¬ñ ï¤¬ô, Fair, Spack, Üô¢ô¶ FICO ¹÷¢÷¤è÷¢ Üè¤ò¬õ ñ¤è¾ñ¢ ðóõô£ù èìù¢ ú¢î¤ó ñ¤ù¢¬ñð¢ ¹÷¢÷¤è÷£°ñ¢ Þï¢î õ¤îè¢ èìù¢¹÷¢÷¤è÷¢, èì÷¢ Üø¤è¢¬èò¤ô¢ à÷¢÷ ðô¢ «õÁ îèõô¢ Üî¤è¢èð¢ð´ñ¢ ñî¤ð¢ªðí¢ Ü÷¤ð¢ðî£ùè¢ ñî¤ð¢ð¦ì£°ñ¢ èí¤îî¢ ªî£°ð¢¹ èÀè¢° å¼ Üìñ£ùè¢ èìÂè¢° î°î¤ Üò¢¾ ºùøè¢° ªï¼è¢èñ£ù ªî£ì£¢¹¬ìò¶. åì¢´ªñ£î¢î èìù¢ ú¢î¤óñ¤ù¢¬ñ ¹÷¢÷¤ õ¤õóñ¢.

D

Default: (îõÁîô¢): åð¢ðï¢îî¢î¤ù¢ êì¢ì àìù¢ ð£ì¢®ù¢ð® ïìè¢èî¢ îõÁîô¢. °ø¤ð¢ð£è å¼ Üìñ£ùî¢î¤ù¢ ñ£îî¢ îõ¬íè÷¢ èì¢ìî¢ îõÁîô¢.

Deferred Interest: (õ¤ô°ñ¢ õì¢®): õöè¢èñ£ù õì¢® õ¤è¤îî¢¬îõ¤ì °¬øî¢¶ ñ£îî¢ îõ¬í å¼ Üìñ£ùî¢î¤ô¢ â¿îð¢ð´ ñ£Âô¢ ªè£´ðì£î õì¢® õ¤ôè¢èð¢ðì¢´ èìù¢ ñ¦î¤«ò£´ «ê£¢è¢èð¢ð´ñ¢.

Delinquency: (è£ôñ¢ èìï¢î îõ¬í): °ø¤î¢î è£ôî¢î¤ô¢ îõ¬í èì¢´õî¤ô¢ îõÁîô¢. Þ¶ ºî¤ò£ º®õ¤ù¢ è£óíñ£°ñ¢.

Department of Veterans Affairs (VA): (î°î¤»÷¢«÷££¢ èìù¢ ð¤ó¤¾): î°î¤»÷¢÷ «î¬õò£÷£¢èÀè¢° ï¦í¢ìè£ô, °¬øï¢î Üô¢ô¶ îõ¤£¢è¢èð¢ðì¢ì èì¢ìí Üìñ£ù Ü®ð¢ ð¬ìò¤ô¢ èìù¢ àÁî¤ Ü÷¤è¢°ñ¢ Üóê£é¢¢èî¢î¤ù¢ îù¤ ²îï¢î¤ó÷¤Áõ¬ì.

Debt-To-Income (DTI) Ratio: (èìù¢-õ¼ñ£ùõ¤è¤îñ¢) ñ£î£ï¢î¤ó èìù¢ ªî£¬èè¢°ñ¢ ñ£î£ï¢î¤ó ªñ£î¢îõ¼ñ£ùî¢î¤ø¢ °ñ£ù õ¤è¤îñ¢. èìù¢ ªè£´ð¢ðõ£¢è÷¢, õ¦ì¢´ èìù¢-õ¼ñ£ù õ¤è¤îî¢¬î»ñ¢ (DTI Ratio) ( õ¦ì¢´î¢ îõ¬íî ªî£¬èè¢°ñ¢ ªñ£î¢î õ¼ñ£ùî¢ªî£¬èè¢° ñ£ù õ¤è¤îî¢ô¤î»ñ¢) ñø¢Áñ¢ ªñ£î¢î èìù¢ õ¼ñ£ù õ¤è¤îî¢¬î»ñ¢) Total DTI Ratio ¬õ»ñ¢ èìù¢ªðÁõó¤ù¢ õ¼ñ£ùñ¢, Üìñ£ùè¢ èìù¢ ªðøî¢ î°î¤»÷¢÷õ£¢ Ýè¢°è¤ø¶. âù¢Á èø¤ò àð«ò£èð¢ ð´î¢¶è¤ø££¢è÷¢.

Deed: (ªê£î¢ó¤¬ñ ðî¢î¤óñ¢): ªê£î¢¶àó¤¬ñ¬òî¢ ªîó¤õ¤è¢°ñ¢ å¼ êì¢ì Ì£¢õñ£ù ðî¢î¤óñ¢.

Downpayment: (àìù¢ ªî£¬è ªê½î¢îô¢): õ¦´ õ£ò¢°ðõ£¢ ðíñ£èê¢ ªê½î¢¶ñ¢ õ¦ì¢´ õ¤¬ôò¤ù¢ ð°î¤î¢ªî£¬è.

Due-on-Sale-Clause: (õ¤ø¢ð¬ùò¤ô¢ ï¤½¬õð£è¢è¤): Üìñ£ùñ¢ ¬õî¢îõ£¢ õ¦ì¢®¬ù õ¤ø¢ð¬ù ªêò¢î£ô¢, èìù¢ªè£´î¢îõ£¢, îùè¢°î¢ îó«õí¢®ò Üìñ£ùè¢ èìù¢ ð£è¢è¤¬ò àì«ù î¼ñ£Á «èì¢è õ¬è ªêò¢»ñ¢ Üìñ£ù ðî¢î¤ó ÜÂñî¤ê¢ ê½¬è.

E

Earnest Money: (ïñ¢ð¤è¢¬èî¢ ªî£¬è): õ¦´ õ£ò¢°ñ¢ º¬ùð¢ð¤¬ù ªõ÷¤ð¢ð´î¢î õ£é¢°ðõ£¢ õ¤ø¢ðõÁè¢° ªè£´è¢°ñ¢ ºù¢ ¬õð¢¹î¢ ªî£¬è. å¼«õ¬÷ õ¤ø¢ð¬÷ åð¢ðï¢îñ¢ ï¤¬ò «õø£î ðì¢êî¢î¤ô¢ ïñ¢ð¤è¢¬èî¢ ªî£¬è. õ¦´õ£é¢¢°«õ£¼è¢° õöè¢è ñ£èî¢ î¤´ñ¢ðè¢ ªè£´è¢èð¢ð´ñ¢.

Entitlement: (î°î¤»¬ì¬ñ): Þó£µõê¢ «ê¬õ Üô¢ô¶ ñø¢ø î°î¤»¬ì¬ñ ê£óíñ£èð¢ªð£½ñ¢ ê½¬è (àî£óíñ¢-ó£µ õê¢«ê¬õ àî¢îóõ£îî¢î£ô¢ ªðÁñ¢ õ¦ì¢´è¢ èì÷¢) Þ¶¾ñ¢ î°î¤ªðÁîô¢ âù¢ð«îò£°ñ¢.

Equal Credit Opportunity Act (ECOA): (êñ èìù¢ õ£ò¢ð¢¹ê¢ êì¢ìñ¢): Þùñ¢, ï¤øñ¢, ñîñ¢, «îê¦ò ê££¢¹, ü¤¼ñíî¢î°î¤ õò¶ Íôñ¢ ªðÎñ¢ õ¼ñ£ùñ¢ âù¢ò¤ ð£°ð£®ù¢ø¤, ªð»ñ¢ õí¢íñ¢ èìù¢ ªè£´ð¢ðõ£¢è÷¢ ªêò¢ò «õí¢®ò õ¬è ðò¢ø¤ò êì¢ìñ.

Equity: (êñù¢ ªêò¢îªî£¬è): å¼ õ¦ì¢®ù¢ àí¢¬ñ ñî¤ð¢ð¤ø¢°ñ¢, Üìñ£íî¢ ªî£¬èèè¢°ñ£ù õ¤î¢î¤ò£êñ.

Escrow: (ºù¢ð÷¢À): î¦£¢õ¤ø¢° ºù¢ð£è ï´ï¤ô¢ Íù¢Áõ¶ ïð£¢ ðî¢î¤óé¢èÀñ¢ ðíºñ¢ ¬õî¢î¤¼è¢°ñ¢ ªêòô¢.

Escrow Disbursements: (Íù¢ðø¢Áî¢ î¦£¢¬ð): ªê£î¢¶õó¤ Üö¤¾è¢è£ð¢ð¦´, Üìñ£÷è¢è£ð¢ð¦´, ªê£¶ê¢ ê¤ô¾ Üè¤ò õ¬èè¢è£è ºù¢ðø¢Á ï¤î¤¬ò àð«ò£è¤î¢îô¢.

Escrow Payment: (ºù¢ðø¢Á ðì¢´õ£ì£): õó¤è÷¢ ðì¢´õ£ì£, Üö¤¾è¢è£ð¢ð¦´, Üìñ£ù ê£ð¢ð¦´, õ£ì¬è ðì¢´õ£ì£ Ýè¤ò¬õ ªè£´è¢èð¢ ðì«õí¢® õï¢î£ô¢ Üîø¢è£è «ê¬õò£÷£¢ ð¤®î¢¶ ¬õî¢î¤¼è¢°ñ¢ Üìñ£ùñ¢ ªêò¢ðõ£¢ ªê½î¢¶ñ¢ ñ£î£ï¢î¤óî¢ ªî£¬èò¤ù¢ å¼ ð°î¤.

Exclusive Right to Sell Listing: (õ¤ø¢ð¬ùð¢ ðì¢®òô¢ ªêò¢»ñ¢ îù¤ð¢ðì¢ì àó¤¬ñ): °ø¤ð¢ð¤ì¢ì è£ô õ¬óò¬øè¢°÷¢ å¼ ð¤óî¤ ï¤î¤è¢° ªê£î¢¬î õ¤ø¢ð¬ù ªêò¢ò õöé¢°ñ¢ îù¤ð¢ðì¢ì åð¢ðï¢îñ¢.

Exclusive Agency Listing: (îù¤ð¢ðì¢ì ð¤óî¤ï¤î¤î¢õ ðì¢®òô¢): å¼ °ø¤ð¢ð¤ì¢ì õ÷¤óò¬øè¢°÷¢ å¼ ªê£ï¢îè¢è£óó¤÷¢ ªê£î¢¬î õ¤ø¢ð¬ù ªêò¢ò õöú¢°ñ¢ îóè£¢ åð¢ðï¢îñ¢. Ü«î«ïóî¢î¤ô¢ ªê£ï¢îè¢è£ó°è¢°ñ¢ âï¢îî¢ îó°ñ¢ îó£ñô¢ îó«ñ õ¤ø¢ð¬ù ªêò¢»ñ¢ àó¤¬ñ.

F

Farmers Home Administration (FmHA): (õ¤õê£ò¤è÷¢ à÷¢ ï¤£¢õ£èñ¢): «õªøé¢¢°ñ¢ èìù¢ ªðøº®ò£î õ¤õê£ò¤è÷¢, ñø¢ø î°î¤õ£ò¢ï¢î èìù¢ ªðÁ«õ££¢èÀè¢° ï¤î¤ àîõ¤òó¤÷¤°ñ¢ ï¤£¢õ£èñ.

Federal Housing Administration (FHA): (Ãì¢´ õ¦ì¢´ ï¤£¢õ£èñ¢): îù¤ð¢ðì¢ì èìù¢ Ü÷¤ð¢ðõ£¢è÷¢ î°ñ¢ õ¦ì¢´ Üìñ£ùè¢ èìù¢è÷¢ ðø¢ø¤ àÁî¤î°ñ¢. õ¦ì¢´ õêî¤ Þô£è£ Üô¢ô¶ ïè£¢ ºù¢«ùø¢øî¢ ¶¬øò¤ù¢ å¼ ð¤ó¤¾. Üìñ£÷ î°î¤ ðø¢ø¤ò õ¬óº¬øè¬÷»ñ¢ FHA î¦£¢ñ£ù¤è¢è¤ø¶.

Federal National Mortgage Association (Fannie Mae): («îê¤ò Ãì¢´ Üìñ£ùê¢êé¢èñ¢): ñó¹ õ¦ì¢´ Üìñ£ùú¢è¬÷»ñ¢, Ãì¢´ õ¦ì¢´ ï¤£¢õ£èñ¢, ñø¢Áñ¢ ó£µõê¢ «ê¬õ ï¤£¢õ£èñ¢ Íôñ¢ àÁî¤ò÷¤è¢èð¢ðì¢ì¬õè¬÷»ñ¢ õ£é¢°ñ¢ ñø¢Áñ¢ õ¤ø¢°ñ¢ îù¤ð¢ðì¢ì, Ãì¢´ º¬øò¤ô¢ à¼õ£è¢èð¢ðì¢ì àÁõòè¢èð¢ðì¢ì å¿ Ý¬íòñ¢. Üìñ£ù ï¦¢è÷¤ú¢ åù¢ø¤ø¢° ï¤î¤õöú¢°ñ¢ Þï¢î ï¤Áõùñ¢. Üìñ£ùð¢ ðíî¢î¤¬ù â÷¤¬ñ ò£è¾ñ¢. Üî¤èñ£è¾ñ¢ Ýè¢°è¤ø¶ Fanniemael ñø¢Áñ¢ Freddie MAC Üè¤ò¬õ ºè¢è¤òñ£ù Þóí¢ì£ñ¢ õó¤¬ê Üìñ£ùê¢ êî¢¬î ï¤Áõùò¢è÷£°ñ¢.

FHA Loan: (FHA èìù¢): -âô¢ô£î¢ î°î¤õ£é¢ï¢î õ¦´ õ£é¢«õ££¢è¢° å¶õ£è¢°ñ¢ ¶õ£è¢°ñ¢ Ãì¢´ õ¦ì¢´ ï¤£¢õ£èñ¢ àÁî¤òø¤è¢°ñ¢ èìù¢. FHA èìù¢ èÀè¢° õô¦º¬ø Þ¼ï¢î£½ñ¢ ï£ì¢®ô¢ âï¢îð¢ð°î¤ò¤½ñ¢¼è¢°ñ¢ ñ¤îñ£ù õ¬óºùø õ¦´è¬÷»ñ¢ ¬èò£÷ Ü¬õ è£ó£ùñ£»÷¢¬ù.

FHA Mortgage Insurance: (FHA Üìñ£ùè¢ è£ð¢ð¦´): FHA àìù¢ èìù¢ è£ð¢ð¦´ªêò¢ò º®õ¤ô¢ èì¢´ñ¢ð®ò£è å¼ ªî£¬è õÅô¤è¢è¤ø¶ (èìù¢ ªî£¬èò¤ô¢ 2.25 êîõ¦îñ¢/õ¬ó ñ£îî¢ îõ¬íî¢ ªî£¬è Íôñ¢ ªê½î¢îð¢ð´ñ¢ îø¢«ð£¬îò èìù¢ ªî£¬èò¤ô¢ 0.5 êîõ¦îñ¢ õú¨ FHA Üìñ£ùè¢ è£ð¢ð¦´ èì¢´ñ¢ªî£¬è °¬øõ£ù£ô¢ Üî¤è õ¼ìé¢èÀè¢° èì¢ìíñ¢ õÅô¤è¢èð¢ð´è¤ø¶.

Firm Commitment: (àÁî¤ò£ù àìù¢ð£´): å¼ °ø¤ð¢ð¤ì¢ì ªê£î¢î¤ø¢°ñ¢, èìù¢ ªðÁ«õ£¼è¢°ñ¢ Ãì¢´ õ¦ì¢´ ï¤£¢õ£èñ¢ ê£ð¢ð¦´ ªêò¢ò õöé¢°ñ¢ àÁî¤ªñ£ö¤. èìù¢ ªè£´ð¢«ð££¢ Üìñ£ùè¢ èìù¢ õöé¢¢è Ü÷¤è¢°ñ¢ àÁî¤«ñ£ö¤.

First Mortgage: (ºîô¢ Üìñ£ùñ¢): å¼ ªê£î¢¬îð¢ ªð£Áî¢¶ õöé¢¢°ñ¢ ºîô¢ èìù¢.

Fixed Installment: (ï¤óï¢îóî¢îõ¬í) Üìñ£ùè¢ èìù¢ õ¬èè¢° Üêô¢, õì¢® àì¢ðì ªê½î¢î «õí¢®ò ñ£îî¢ îõ¬í.

Fixed-Rate Mortgage (FRM): (ñ£ø£îî¢îõ¬í Üìñ£ùñ¢ õì¢®õ¤è¤îºñ¢, ñ£î£ï¢î¤ó Üêô¢ ªî£¬è»ñ¢ ñ£ø£ñô¢ ªè£´è¢èð¢ðì «õí¢®ò èìù¢.

For Sale By Owner (FSBO): (ªê£ï¢îè¢è£ó£¢ õ¤ø¢ð¬ù): õ¤ø¢ð¬ùî¢ îó° õÅô¤è¢°ñ¢. ªê£î¢¶î¢ îóè£¢ âõ¼ ñ¤ù¢ø¤ ªê£ï¢îè¢ è£ó«ó îù¢Â¬ìò õ¤ì¢¬ìõ¤ø¢ð¶.

Foreclosure: èìù¢ õ£é¢è¤òõ£¢ Üìñ£ù ï¤ðï¢î¬ùè¬÷ ÜÂêó¤è¢è£îî£ô¢, èìù¢ ªè£´î¢îõ¬ô Üô¢ô¶ õ¤÷¢ð¬ùò£÷«ó£ ºî¤ò£º®¾ Üìñ£ùê¢ ªê£î¢¶ õ¤ø¢ð¬ù¬òè¢ èì¢ì£òð¢ ð´î¢¶ñ¢ êì¢ìÌ£¢õ ï¬ìº¬ø.

Federal Home Loan Mortgage Corporation (Freddie Mac): ê£ð¢ð¦´ èì¢®ò ï¤Áõùé¢è÷¢ ñø¢Áñ¢ HUD-åð¢¹îô¢ Ü÷¤î¢î Üìñ£ù õé¢°è÷¤ìñ¤¼ï¢¶ ñó¹õ¬è Üìñ£ùé¢¢è÷¢ õ£é¢°ñ¢ ð°î¤ Üóê£é¢¢è Üô¢ô¶ îù¤ò££¢ àó¤¬ñ ï¤Áõùñ¢ Fannie Mal ñø¢Áñ¢ Freddie Mac Ýè¤ò¬õ ºè¢è¤òñ£ù «ñô¢ ï¤¬ô Üìñ£ùê¢ êï¢¬îð¢ ð¤óî¤ï¤î¤è÷£°ñ¢.

Fully Amortized ARM: (ñ£Áñ¢ õ¤è¤î º¿ Üìñ£ùñ¢): Üìñ£ù ï¤ðï¢î¬ùèÀè¢°«ñô¢, õì¢® Ã´ñ¢ õ¤è¤îî¢î¤ô¢, ñ¦¶ Þ¼è¢°ñ¢ ªî£¬èè¢° ªêò¢ò õ¬è õ°è¢îð¢«ð£¶ñ£ù ñ£îî¢ îõ¬ù»ìù Ã®ò ñ£ø¤ Ü¬ñ»ñ¢ õ¤è¤îÜìñ£ùñ¢/Üìñ£ùñ¢.

G

Graduated-Payment Mortgage (GPM): (î÷£¢¾î¢ îõ¬ù Üìñ£ùñ¢): °ø¤ð¢¹ì¢ì è£ôî¢î¤ø¢° îõ¬í àò£¢ï¢¶ ªè£í¢ì «ð£ò¢ ð¤ù¹ õ¦ö¢ï¢¶õ¤´ñ¢ å¼õ¤îñ£ù î£¢ê¢ê¤ò£ù-îõ¬í Üìñ£ùñ¢. Þ¶ ñ£î¤ó¤ ò£ù Üìñ£ùé¢èÀè¢° ð¤ù¢ õ£é¢¢°ñ¢ îù¢¬ñ èì¢´ åø¢ð´ñ¢.

Growing-Equity Mortgage (GEM): (õ÷¼ñ¢ êñê¢ê¦£¢ Üìñ£ùñ¢): õ¬óòÁè¢èð¢ðì¢ì è£ô Üõè£êî¢î¤ô¢ °ø¤î¢î îõ¬ùî¢ ªî£÷¤ àò¼ñ¢ õ¬èò£ù ñ£Áðì£ õ¤è¤î Üìñ£ùñ¢. ñ¦î¤»÷¢÷ Üìñ£ùî¢ ªî£¬è¬òè¢°¬øè¢è õ¬è ªêò¢ò àò£¢î¢îð¢ðì¢ìñ£îî¢ îõ¬ùî¢ ªî£¬è ðòù¢ð´è¤ø¶.

Guaranty: (ü£ð¦ù¢ àî¢îóõ£îñ¢): èì¢ì£ñ«ô£ àìù¢ ð£ì¢¬ì ñ¦ø¤«õ£. ªêò¢»ñ¢ «ð£¶ Üï¢î åð¢ðï¢îð¢ð® î£ù¢èì¬ùî¢î¦£¢è¢è«õ£ Üô¢ô¶ åð¢ðï¢îð¢ð® î£ù¢ ïìè¢è«õ£ ñø¢øõ£¢ î°ñ¢ àÁ¶«ñ£ö¤.

Guarantee Mortgage: (àî¢î¤óõ£î Üìñ£ùñ¢): Íù¢Àñ¢ ïð£¢ àî¢îóõ£îñ¢ Ü÷¤è¢°ñ¢ Üìñ£ùñ¢.

H

Hazard Insurance: (Üö¤¾è¢ è£ð¢ð¦´): è£ð¢ð¦´ ªêò¢îõ¬ó ªï¼ð¢¹, ¹òô¢ «ð£ù¢ø Üö¤¾ ïû¢ìî¢î¤ô¤¼ï¢¶ è£ð¢ð¦ì¢´è¢èöèñ¢ è£ð¢ð£ø¢Áñ¢ å¼ õ¬èò£ù è£ð¢ð¦´.

Homeowner‘s Warranty: (õ¦ì¢´ó¤¬ñò£÷ó¤ù¢ ð°î¤ àî¢î¤ó õ£îñ¢): å¼ °ø¤ð¢ð¤ì¢ì è£ôî¢î¤ø¢°, ¹î¤î£è õ£é¢èð¢ ðì¢ì õ¦ì¢®ø¢°, °ø¤ð¢ð¤ì¢ì ðó£ñó¤ð¢¬ð (àî£óíñ¢ °ö£ò¢«õ¬ô, àû¢íï¤¬ô) êó¤ªêò¢»ñ¢ ªè£÷¢¬è.

Housing Expenses-to-Income Ratio: (õ¦ì¢´ê¢ªêô¾-õ¼ñ£ùñ¢ õ¤è¤îñ¢): å¼ èìù¢ õ£é¢ «õ£ó¤ù¢ õ¦ì¢´êªêô¬õ ªñ£î¢î õ¼ñ£ùî¢î£ô¢ õ°î¢¶õ¼ñ¢ êîõ¦î õ¤è¤îñ¢.

HUD-1 statement: (HUD-1-Üø¤è¢¬è): º®õ¤ù¤ô¢ ªè£´è¢èð¢ðì «õí¢®ò ªð£¼÷¢ õó¤¬ê ðì¢®òô¢ ªî£¬è õ¤÷è¢èñ¢ î¼ñ¢ ðî¢î¤óñ¢. ªê£î¢¶î¢ îó°, èìù¦ èì¢ìíñ¢, ¹÷¢÷¤è÷¢, Ýóñ¢ðèì¢ì ï´ø¤ôò£÷£¢ ªî£¬èò£¾ñ¢ Üø¤è¢¬èò¤ô¢ °ìñ¢ªðÁñ¢ õ¤õóé¢¢è÷¤ô¢ Üìé¢°ñ¢. îóñ£ù âí¢õöé¢¢°ñ¢ º¬øò¤ô¢ àì¢ðì¢ì å¼ °ø¤ð¢ð¤ì¢ì âí¢ Üø¤è¢¬èò¤ô¢ à÷¢÷ åõ¢ªõ£Á ªð£¼¬÷»ñ¢ °ø¤è¢°ñ¢. HUD-1 Üø¤è¢¬èò¤÷¢ Ü®ò¤ô¢ è£íð¢ð´ñ¢ ªñ£î¢îñ¢. õ¤ø¢ðõó¤ù¢ ªñ£î¢î õóõ¤¬ù»ñ¢. õ£ú¢°ðõ£¢ º®õ¤÷¤ô¢ ªê½î¢î¤ò ªî£¬èò¤¬ù»ñ¢ õ¤ô£è¢°ñ¢.

I

Impound Account: (ºìè¢èð¢ðì¢ì èíè¢°): èìí¢ õ£é¢¢è¤òõó¤ù¢ ªê£î¢¶õó¤, è£ð¢ð¦´èì¢´ñ¢ ªî£¬è Ýè¤ò¬õ õÅô¢ªêò¢ò èìù¢ªè£´î¢îõ£¢ ï¤Á¾ñ¢. èíè¢° 10 êîõ¦îñ¢ Üô¢ô¶ Üîø¢°è °¬øõ£ù àìù¢ªî£¬è ªê½î¢¶ñ¢ Üìñ£ùé¢è÷¢ õ¬èò¤ô¢ ºìè¢èð¢ðì¢ì èíè¢° «î¬õð¢ð´è¤ø¶.

Index: (Üì¢ìõ¬ù): èìù¢ªè£´ð¢ðõ£¢, êó¤ªêò¢òð¢ð´ñ¢ õì¢®õ¤èî Üìñ£ù õ¬èò¤ô¢ ïìð¢¹ õì¢® õ¤è¤îî¢î¤ø¢°ñ¢, ñø¢ø ªêñ¤ð¢¹è÷¤ù¢ Íôñ¢ ªðøð¢ð´ñ¢ àì¢®õ¤è¤îø¢°ñ¤¬ìò¤ô£ù õ¤î¢î¤ò£êî¢¬î Üø¤òð¢ ðòù¢ð´ñ¢ ªõ÷¤ò¤ìð¢ ðì¢ì àì¢® õ¤è¤îñ¢. (åù¢Á, Íù¢Á, äï¢¶ õ¼ì Ü¬ñó¤è¢è è¼×ô ¬õð¢¹ï¤î¤ õ¼ñ£ùñ¢, ªêñ¤ð¢¹, èìù¢ ï¤Áõùé¢è÷¢ õöò¢°ñ¢ èìù¢è÷¢ ñ¦î£ù ñ£î£ï¢î¤ó êó£êó¤ õì¢®õ¤è¤îñ¢ «ð£ù¢Á) Þï¢î º¬ø «ñô¢, è¦ö£è ïè¼ñ¢ êó¤ªêò¢òð¢ ð´ñ¢ Üìñ£ù õì¢® õ¤è¤îî¢«î£´ ñ£ø¢ø¤ ò¬ñè¢è àî¾è¤ø¶.

Indexed rate: (Üì¢ìõ¬ù õì¢®õ¤è¤îñ¢): ªõ÷¤ò¤ð¢¢ðì¢ì Üì¢ìõ¬í ñø¢Áñ¢ Þìªõ÷¤ õì¢® õ¤è¤îè¢ Ãì¢´ àî£óíî¢î¤ø¢° ªõ÷¤ò¤ì¢ì Üì¢ìõ¬í õì¢® õ¤è¤îñ¢ 9 êîõ¦îñ¢ âù¾ñ¢ Þì¬õ÷¤õì¢® õ¤è¤îñ¢ 2.75 êèõ¦îñ¢ âù¾ñ¢ ªè£í¢ì£ô¢ Üì¢ìõ¬í õì¢®õ¤è¤îñ¢ 11.75 êîõ¦îñ¢ Ý°ñ¢ ºîô¢ Ýí¢®ô¢ êó¤ªêò¢òð¢ð´ñ¢ Üìñ£ù õ¤è¤îî¢¬î Üì¢ìõ¬í õì¢® õ¤è¤îî¢¬î õ¤ì °¬øõ£è ðíñ¢ªè£´ð¢ ðõ£¢è÷¢ Ü®è¢è® õÅô¤è¢è¤ø£¢è÷¢.

Initial Interest Rate: (ªî£ìè¢èõì¢®õ¤è¤îñ¢): Üìñ£ùñ¢ ï¤¬ø¾Áñ¢ îÁõ£ò¤ô¢ ï¤õ¾ñ¢ ªî£ìè¢è õì¢® õ¤è¤îî¢¬î Þ¶ °ø¤è¢è¤ø¶. êó¤ªêò¢òð¢ð´ñ¢ Üìñ£ùé¢è÷¤ô¢ Þï¢î õ¤è¤îñ¢ ñ£Áð´è¤ø¶. Þ¶ Ýóñ¢ð õ¤è¤îñ¢ âù¾ñ¢ ¯ê£¢âù¾ñ¢ Ü¬öè¢èð¢ð´è¤ø¶.

Installment: (îõ¬í): èìù¢ªðÁðõ£¢, å¼ è£ô Üõè£êî¢î¤ô¢ ªî£ì£¢ï¢¶ èìù¢ªè£´î¢îõ¼è¢° î¤¼ñ¢ðè¢ªè£´è¢è êñ¢ñî¤è¢°ñ¢ ªî£¬è.

Insured Mortgage: (è£ð¢ð¦´ ªêò¢òð¢ðì¢ì Üìñ£ùñ¢): Üó² õ¦ì¢´õêî¤ ï¤£¢õ£èî¢î£«ô£ Üô¢ô¶ îù¤ò££¢ Üìñ£ù è£ð¢ð¦´ ï¤£¢õ£èî¢î£«ô£ ð£¶ è£ð¢ð÷¤è¢èð¢ ðì¢ì Üìñ£ùñ¢.

Interest: (õì¢®): èìù¢ ªðÁõîø¢è£è õÅô¤è¢èð¢ð´ñ¢ èì¢ì